针对反洗钱运行机制不够完善,处理质量和报告效率不高,行际发展不均衡等实际问题,农行四川南充分行在实践中不断创新,成功组建“反洗钱检测中心”,将“粗放、分散、兼职、低效”的运行模式转化为“精细、集中、专职、高效型”作业模式,受到南充市人民银行的高度肯定。
南充分行提出由“规则为本”向“风险为本”转变的反洗钱理念,逐步完善反洗钱基础工作,创新性地对“反洗钱管理信息系统(AMLS)”和“客户风险等级分类信息系统(CCS)”进行整合和优化,将集中在外包作业的补正信息归并到监测中心补正,有效降低潜在风险,并在系统中增加向辖区机构发出协查要求和可疑预警处理状态明细日(月)报表生成等模块,减少了基层营业机构80%以上的反洗钱作业量,反洗钱工作的质量和效率得到明显提高。
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