壹财富所采用的众包模式被视为财富管理界的“滴滴”,滴滴是通过整合全社会的司机服务于乘客,而壹财富通过整合全社会的理财师服务于高净值人群。壹财富打破了各家金融机构的壁垒,通过互联网技术让理财师能快速地掌握丰富的高端理财产品,帮他们解决自由执业的问题,从而让越来越多理财师聚集在此。
解决理财师职业痛点
当下,理财师行业正遭遇两大瓶颈。一是随着国内财富管理市场从产品驱动型向客户导向型转变,理财师发现自己手里缺乏足够丰富的理财产品,来满足高净值客户日益个性化的资产配置需求,令业务拓展受阻;二是理财师每天必须花费大量时间精力维护现有的客户关系,在寻找新客户方面显得力不从心,导致个人能力和薪资提升空间受限,职业发展遭遇天花板效应。
在这样的社会环境下,针对理财师服务的专业平台愈发重要。
“打通理财产品信息交换壁垒,同时保留财富管理体系、规则和流程。”壹财富母公司小虎金融集团CEO王海平介绍。“壹财富作为国内最大的理财师的一站式 B2B2C 服务平台,通过互联网平台实现上游高端理财产品(信托、资管、阳光私募、海外保险等)与理财师的自由对接,为理财师的移动办公和自由执业带来便利。”
据悉,目前壹财富平台已与500家金融机构达成战略合作关系,发售产品涵盖集合信托、集合资管、债权类、证券类、股权类、创新类的私募基金和海外保险等产品。理财师可以在这样一个分类详细的金融超市可以找到合适的产品,推荐给自己的客户,真正做到站在客户角度的做资产配置,从根本上解决了理财师产品单一展业难的问题。
在服务端,平台提供便捷的移动互联网平台,通过官方APP和微信,理财师轻松实现移动办公。完善的客户存续管理工具帮助理财师更便捷的管理客户,提高了工作效率,让他们从琐事中脱离出来,真正的发挥职业优势做专业的事情。
提供理财师一站式服务
壹财富平台不仅解决了理财师的基本痛点,平台还在佣金、产品、风控、增值服务四大方面让理财师无后顾之忧,打造一个闭环的理财师服务体系。
在佣金方面,做到分销项目0利润,100%让利理财师,且佣金最高可达3%,远高于市场水平。
在产品安全方面,旗下的产品产品选择百里挑一,严格执行3级风控标准。风控团队均来自一线券商、信托、银行等金融机构。“在壹财富内部,产品风险管理一直是我们的生命线。”王海平强调说。
此外,平台还提供理财师智库增值服务,每天发布大量专业行业讯息、技能培训及理财师社区平台,为理财师制定理财师成长计划,建立会员积分体系等增值服务。
同时,由来自美国排名前十电商公司newegg的核心技术团队,引进硅谷技术理念,采用全栈工程师模式,所有工程师都具备从前端到后端的全面开发能力。如此一来,无疑助力壹财富的发展,也为理财师提供了后端强有力的保障支撑。
吸引理财师入驻 实现双赢
如今,壹财富已云集逾10万理财师入驻。
这个独特的、面向理财师群体的高端理财产品电商平台,其自身不直接面对高净值客户,而是通过互联网平台,将需要各类优质金融产品提供给理财师,由他们推荐给广大高净值客户销售。
同时,在业内人士看来,这种商业模式巧妙的解决了财富管理机构发展过程中遇到的难题,即资产获取与客户积累。
“这是双赢的结果。”王海平表示,“壹财富在做一份双赢的买卖。一方面它用互联网技术让理财师能便捷快速地掌握丰富的高端理财产品,另一方面越来越多理财师聚集在壹财富平台,反过来帮助它掌握强大的高端理财产品代理分销能力,有助于这个平台获得更多优质金融产品。”
相较其他理财师的服务平台,壹财富正在创新破局,未来,壹财富将为理财师提供更大的增值空间,成为更多理财师的首选。
我来说两句排行榜