)“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。
一直以来，由于“地下钱庄”非法协助他人进行跨境汇款、买卖外汇、转账套现等违法犯罪活动，是我国公安机关严厉打击的对象。近日，深圳警方侦破了一起特大“地下钱庄”案件，涉案金额超过300亿元。
案件线索来源于公安机关查办的一起刑事案件，追逃赃款流向时发现牵涉深圳一家表象正常的商贸公司。深圳警方成立专案组，经过3个多月侦查，摸清了一个横跨广州、深圳、汕头、揭阳4个城市的庞大“地下钱庄”网络，共打掉12个犯罪窝点、抓获26名主要犯罪嫌疑人。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
深圳市公安局经侦支队一大队民警钱硕：这个钱庄经营者注册了几家正规的合法公司，他有从事这个投融资担保、诉讼保全，以及其他一些投资业务，他是以正规业务掩护，来掩饰这个“地下钱庄”的业务。
经侦查，钱庄经营者陈某伙同他人自2011年至2016年6年间，未经国家主管部门批准，为他人非法提供港币、美元与人民币兑换业务。这个犯罪团伙以广东潮汕籍人员为主，钱庄的实际控制人全部出自同一家族，彼此间以宗亲为纽带，全职或兼职从事非法汇兑活动，并不断发展扩大群体，慢慢形成一个庞大的从事地下钱庄的犯罪网络。
为逃避打击降低风险，犯罪团伙不仅内部宗亲相连，选择客户也只认熟脸。
深圳市公安局经侦支队专案组成员：他陌生人他是不会做的，他只对应他的朋友圈，就是他内部的一些熟悉的人做。然后有这个需求，他当天就会谈好价格，速度是非常快的，谈好价格以后，他根据你的指令他就把钱打给你，完成交易。
“地下钱庄”以交易速度快，几乎没什么手续来吸引客户。具体来说，当境内客户需要转移资金到境外时，便将人民币转账到地下钱庄指定的境内账户，或将支票、现金送到地下钱庄经营点。
境内“地下钱庄”收到人民币后，通知其在境外的合作伙伴，算好汇率和手续费，将相应的外币划到境内客户在境外的指定账户，反之也是如此。
深圳市公安局经侦支队一大队民警钱硕：我们统计过有一到两笔钱，可能都将近一亿的数字，它主要是以赚取这种汇率差价来牟取利益的。
专案组发现，相比以往侦破的“地下钱庄”案，这个陈某团伙除了犯罪手法专业化外，还有一个显著特点，其团伙窝点遍及广州、深圳、汕头等地，且各有分工。除此之外，陈某团伙还把广东多地的一些经营规模较小的”地下钱庄“拉为己用，从而编织出一个庞大的”地下钱庄“网络。
警方介绍，像这样形成的以宗族关系为联结的犯罪团伙，再同时勾结其他“地下钱庄”团伙，这个群体越庞大，越有利于相互之间进行拆借，非法经营的数额也越大，获利也越多。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
“地下钱庄”的生存秘笈
“地下钱庄”一直是一些非法资金的暗渠，比如贪腐、电信诈骗、非法集资等犯罪，这些犯罪活动的庞大赃款往往是利用“地下钱庄”转移出去，危害性极大。因此，我国公安机关始终对“地下钱庄”犯罪予以严厉打击，但“地下钱庄”却仍潜于地下继续成长和发展，这到底是什么原因呢？
经营“地下钱庄”的总是会打出“诚信”的招牌，意思是通过诚信经营做出口碑，才能持续接收客户，这也成为“地下钱庄”的行规：不受政府监管，协助客户进行跨境汇款，不问客户身份，不需要客户提供证明性文件，比较隐蔽，掩饰汇款人的身份。
警方介绍，找到“地下钱庄”的客户也有一些出于合法的目的，比如公司正常经营中遇到了资金短缺，或者拿着自己的合法收入想去境外投资理财。这时，如果正规途径受阻，他们往往会选择“地下钱庄”。
如果是市场需求给了“地下钱庄”生存的土壤，那么犯罪成本低、获利高就是它发展的条件。据了解，“地下钱庄”都是按照非法经营罪定罪处罚，按照刑法规定，情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，但在实际操作中，量刑都不会很重，由于处罚轻，难以对犯罪活动形成震慑。
公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平：我们对“地下钱庄”的犯罪分子不断进行打击，但是由于判罚的力度不够，所以很多“地下钱庄”的不法分子重操旧业，不认为这是一种严重的犯罪，所以对他们的震慑力还是不够的。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
事实上，“地下钱庄”并不是我国独有的犯罪问题，它在国际社会中广泛存在，被称作“替代性汇款机制”。由于这种地下汇兑活动不受金融监管，不问客户身份，极易被洗钱和恐怖活动利用，因此一直受到广泛关注。
2001年，全球最大、最有影响的国际反洗钱组织金融行动特别工作组，在美国召开了关于恐怖主义融资的特别大会，通过了反恐融资特别建议。美国、英国、澳大利亚等西方国家，也对此类活动一直保持严厉打击的态势。
“地下钱庄”涉及大量违法犯罪行为
据公安机关统计，“地下钱庄”不但涉及到跨境汇兑、非法买卖外汇等，还非法办理资金支付、POS机套现、高利放贷、侵占等违法犯罪行为。
据公安机关统计，“地下钱庄”为非法集资、传销、电信诈骗等这些侵害老百姓切身利益的犯罪活动提供了洗钱，转移资金的通道，使很多的经济损失无法追回，其社会危害性特别大。
公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平：“地下钱庄”的这个地下的资金流动不仅游离于监管体系之外，还给国家的外汇收支统计、金融管理秩序造成冲击，关键是这个“地下钱庄”转移的资金，已经成为这个贩毒、走私、经济犯罪等各类犯罪转移资金的一个渠道。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
警惕！钱走“地下钱庄”不安全
而对于“地下钱庄”标榜的“诚信经营”，因为“地下钱庄”本身涉嫌洗钱或非法经营等犯罪行为，一旦东窗事发，所有的交易账户将因为涉案被冻结，那么曾经通过“地下钱庄”汇款账户的资金也将接受审查。
“地下钱庄”的人员一般不会告诉汇款人自己的真实姓名，此后资金的追回也就无从谈起。不仅如此，有的“地下钱庄”还干脆侵吞客户资金。
深圳市公安局经侦支队专案组成员：比如说你这个数额非常庞大，或者说他知道你这个钱来源并不是很干净的时候，他就有可能把你这钱吞掉，或者是他本身做生意失败，想跑路那种，那他就有可能把客户钱卷走。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法，做着与银行类似的业务，却因为属于非法经营，所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
影响我国资本市场健康稳定发展
“地下钱庄”作为一种服务型犯罪，看似与普通民众关系不大，但警方表示，除了充当上游犯罪转移赃款的工具外，“地下钱庄”还可能直接影响到我们每一个人的生活。
由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
经济好的时候，大量“热钱”通过“地下钱庄”流入，在重点行业、重点领域就会推高商品价格。一旦经济状况不好，人民币预期贬值时，“热钱”又会大量流出。
公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平：它会对国家的楼市、股市等都会产生冲击，包括现在如果人民币，现在这个汇率的波动，有些境内的资金它也会通过这种非法渠道转移到境外，采取以美元的形式来持有，这样的话也会对我们这个经济，或多或少产生一定影响。
据统计，截至目前，各地公安机关已破获重大“地下钱庄”及洗钱案件158起，抓获犯罪嫌疑人450名，打掉“地下钱庄”窝点192个，涉案交易金额近2000亿元人民币。下一步，公安机关将保持对“地下钱庄”犯罪活动的严打高压态势，发现涉嫌犯罪的，将果断依法予以查处。
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