一、案情回顾
接到发放助学金的电话,徐玉玉信以为真,就按对方的要求,赶到附近一个自动取款机领款。操作不成功,当对方以“激活”为由让她把学费打到对方的银行账户中。徐玉玉把自己9900元的学费转给对方。半个小时过去了,她却什么也没等到助学金,想再联系所谓的“助学机构”,却发现对方早已关机。此后,徐玉玉的父亲骑着三轮车带着女儿去派出所报了警,做了笔录。但在回家路上,徐玉玉一头歪倒在车上,再也没能醒来。
二、矛头直指使用170/171号段的虚商
媒体并未公布徐玉玉打钱的那个银行帐号,却公布了一个171的手机号,南方都市报用了这样的标题《17185336302,就是这个虚拟运营商电话骗光了女孩学费,让她含恨离世》,人民日报等媒体更是祭出了一份大杀招《注意:170/171号段是电信诈骗的重灾区》:
三、诈骗流程分析
1、获取考生的电话号码(从哪里窃取或购买的);
2、拨打发放助学金的通知(不领马上过期,以增加紧迫感,减少理智判断);
3、假冒的在ATM机领款不成功,实际是骗取打款(这里实际以抑制隐蔽的方式(如英文界面)通过电话提供了银行卡号和打款金额);
4、成功骗取后,立刻把钱洗出来(通过多次转账和取款、消费等);
5、手机号、银行卡号抛弃(这里至少银行卡号是实名的(或利用他人信息办理实名),手机号还有百分之几未实名,骗子拿的很可能是还未实名或利用虚假信息办理实名)。
四、存在问题:
1、信息是如何泄露的,骗子又是如何拿到的,信息经历了一个什么样的传输流程。
2、手机号、银行卡账号未实名或虚假实名,与手机号实名制相比,银行卡实名更严谨,而且早按国家法律法规实施,未实名停止服务;
3、打电话是“点对点”的,但骗钱后资金的流转链条是非常清晰且可追溯的;
4、在骗取成功前,此骗子可能已经打了数百个诈骗电话,接到这样诈骗电话的用户,做法主要有:
①大多不举报(用户纵容了诈骗);
②向公安部门举报,没被骗难立案(公安纵容了诈骗);
③向电信运营商举报,运营商难惩处,因其难直接判定是否诈骗,采取单向停部分用户电话外呼、短信外发,骗子会放弃这一号码,无形中运营商保护了诈骗);
④而举报到互联网安全公司只是标记了一个次数,和用户认为可能的类别,这些安全服务并不去验证。
五、如何避免:
1、严打信息泄露及秘密信息买卖行为;
2、加强银行卡、运营商手机卡的实名制管理,不具备实名条件的虚商应暂停发展新用户;
3、严惩采用“呼死你”等假冒他人号码外呼的行为;
4、鼓励未骗者举报,并大量收集分析未被骗的举报信息中的关键信息;
5、打通公安部门、银行、电信运营商、互联网公司、网络安全公司等部门和企业之间的信息壁垒,建立快速信息汇总分析机制;
6、陌生人之间首次汇款延迟支付,增加后悔权,为快速止付提供条件。
六、作为用户,面对诈骗行为,应怎么办?
1、被骗后,第一时间报警,报警越及时,追回的可能性越大;
2、提高信息泄露防患意识和网络安全意识;
3、收到诈骗信息、电话,积极举报,为抓获骗子提供更多的信息支持;
4、多关注网络新闻报道,了解最新的诈骗动态和防范措施。
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