用比特币洗钱是真相还是假想？

　　近期，比特币已连续涨势近三个月，上涨累积超10%，比特币的最高价格突破5100元/币。与2015年10月1日相比，比特币价格上涨超过3449元，涨幅超过200%。巧合的是，这一走势与人民币汇率贬值走势几乎同步。业内人士表示，在“资产荒”背景下，比特币的财富效应超过房地产。同时，市场有报道称，由于可以比特币在国际市场上交易，比特币被一些人用作“换汇”的“地下高速公路”。

　　对于近期比特币的迅速上涨，市场有观点称，比特币有天然的能“换汇”的特点，可通过“汇币”实现人民币资金出境。所谓“汇币”是指将比特币从一个交易平台汇到另一个交易平台，再通过该平台卖出并获取外汇。比特币的底层技术是区块链。区块链由许多节点组成，所有的节点通过一个公共账本共享所有交易的全部信息，所以各个节点对彼此的情况知根知底，保证区块链上的比特币可以无障碍高速流转，不像传统金融渠道环节之间需要很多信任协议，这为“汇币”提供了便利条件。

　　针对市场观点认为使用比特币换取外汇的“地下钱庄”现象，比特币交易平台OKCoin币行创始人兼徐明星先生称：“这是‘不可能和不现实’的，在国内购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查，用户从我们OKCoin币行平台购买的比特币，首先我们OKCoin币行会做相关认证，资金来源的审查，资产额度多少等等。另外国外银行和交易平台的“反洗钱”程序更加复杂，凭空来了一笔钱或比特币，国外没有一个机构会给你提现，需要提供资金的合法来源证明，同时比特币的价格也在不断波动，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。最后徐明星补充道：“技术绝对不是越过监管和法律的手段。”

　　火币网COO朱嘉伟坦言，利用比特币进行洗钱和换汇外流，是难度非常大的一件事。自从央行五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明文要求作为比特币主要交易平台的比特币互联网站“按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。”火币网交易平台执行严格的反洗钱措施，对交易用户有3层认证标准，同时网站实施了严格的AML风控系统，用户很难在像火币网这样的国内交易平台上进行洗钱。海外的比特币交易平台，尤其是美国的比特币交易平台，反洗钱机制更加严格。所以利用比特币进行洗钱和换汇外流，难度相当大。

　　对于央行等监管部门正在研究推出限制措施,包括限制国内交易平台将比特币转至境外平台，或者对转至境外平台的比特币数量进行额度限制的这一说法，徐明星表示：“区块链也好比特币也好，技术绝不是逃避监管的手段，我们欢迎监管部门设立监管规范，防止区块链和比特币被用于非法用途，更能引导行业的健康发展。”

　　“火币也十分欢迎监管部门对数字货币交易行业进行监管，这是利于行业健康发展的好事。火币从2014年开始从不同角度联合权威机构进行研究，为促进行业监管提了很多建议，希望能为制定行业标准和监管措施尽一份力。火币提醒持有比特币的用户没有必要因此消息恐慌，但是比特币价格波动较大，投资者需要注意控制好风险。”朱嘉伟说。