基金定投,通俗的讲为“懒人理财”,为投资者定期定额购买某一只基金进行长期理财的行为。作为财富管理的形式之一,市场上有许多新老投资者从事该项交易。
个人认为最为快捷的方式为在券商的交易软件里进行定投设置。(当然,通过银行,基金公司等其他渠道也可以完成类似操作。)
本篇为您讲述如何在券商的交易软件对基金定投进行设置;以及选择什么样的投资标的进行定投?
一、在券商开立资金账户(已有证券账户就OK)
找到“基金定投”选项,选择“申购”,在后续的界面依次设置“基金代码”—“扣款周期”—“扣款日”—“定期投资金额”—“开始和结束日期(定投时间)”。
至此,一份基金定投计划完成。
注:按以上方式操作设置,如果提交不了,请点击该界面的“一键式开户”将对应的基金公司开立成功,再试试就OK了
二、手机交易软件同样可以操作哦!(华西理财专家专业版本 也可直接设置)
三、定投很简单吧! 但是定投什么标的呢?我们为大家精心筛选了供参考:
1、申万菱信量化小盘(代码:163110)
选择理由:今年荣获“三年期开放式股票型持续优胜金牛基金”。从业绩来看具有较高的风险收益比,三年夏普比率为1.17,体现出较好的管理水平。现任基金经理金昉毅管理时间一年,任职该基金期间获取的收益高于同类型其他基金。
值得注意的是,本基金运用数量化投资策略,操作上不进行人工干预。从历史表现看本基金在牛市可分享平均上涨收益,熊市大概率的取得相平。基金规模120亿左右,可形成规模效应。本基金为二级债基,除80%的债券仓位外仍有20%的其他资产仓位,二季度该基金积极参与黄金板块行情,为当前有限的债券端收益获取了业绩增厚。(重点推荐)
2、南方中证500ETF(160119)
主要投资于中证500ETF、标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标,本基金可少量投资于新股(一级市场初次发行或增发)、债券以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。其中投资于中证500ETF的比例不少于基金资产净值的90%(已申购但尚未确认的目标ETF份额可计入在内),现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,权证及其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
3、南方优选成长(202023)
通过精选高成长性的优质企业进行重点投资,并通过动态的资产配置,增加组合的超额收益,在有效控制市场风险的前提下,力争为投资者寻求长期稳定的资产增值。
4、债券型,货币型就不建议大家作为定投标的,波幅小做数年后效果不太好;在此就不做交流。
具体定投参考以下标的:
序号 |
名称 |
代码 |
产品类型 |
风险等级 |
定投起点(元) |
1 |
南方中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF) |
160119 |
指数型 |
中高 |
1000 |
2 |
南方优选成长混合型证券投资基金 |
202023 |
混合型 |
中 |
1000 |
3 |
南方多利增强债券型基金A |
202103 |
债券型 |
中低 |
1000 |
4 |
申万菱信量化小盘股票型证券投资基金 |
163110 |
股票型 |
中 |
1000 |
5 |
鹏华全球高收益债债券型证券投资基金 |
000290 |
QDII |
中低 |
1000 |
6 |
长城积极增利债券型证券投资基金(C类) |
200113 |
债券型 |
中低 |
1000 |
7 |
工银瑞信双利债券型证券投资基金(A类) |
485111 |
债券型 |
中低 |
1000 |
8 |
大成价值增长证券投资基金 |
090001 |
混合型 |
中 |
1000 |
9 |
兴全轻资产投资混合型证券投资基金(LOF) |
163412 |
混合型 |
中 |
1000 |
以上内容来源:华西财富管理中心,仅供参考
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