)近日，广东知名企业侨兴集团下属的两家子公司发行的两笔债券，因资金周转困难，无法还债。有媒体估计，该金额最终可能会超过10亿元。记者采访发现，侨兴集团工厂运转正常，还在大量招工。该集团今年还赞助了羽超联赛以及羽超俱乐部。
侨兴集团董事长吴瑞林以个人全部合法资产，为本期债券的还本付息提供不可撤销的无限连带责任保证担保。有专家认为，无论谁先赔付，吴瑞林都将承担最终的赔偿责任。
债券违约掀债市风波
12月22日，惠州市天气晴朗，侨兴工业园一园一切犹如平常。债券市场上的暴风骤雨似乎没有影响到这里。
午饭后，工人们陆续回到工厂内，工业园的门口又恢复了平静。工人和门卫并不知道侨兴集团在债市上已经引起轩然大波。
12月20日，广东股交中心和招财宝先后发出公告，披露了一则企业债务逾期：侨兴集团下属的两家子公司侨兴电信和侨兴电讯发行的两笔债券，因资金周转困难，无法还债，据初步估计，金额可能上亿。
陆续到期的债券额仍可能会增长，有媒体估计，该金额最终可能会超过10亿元。
不过，债券产品说明书中注明，发行人实际控制人侨兴集团董事长吴瑞林以个人全部合法资产为本期债券的还本付息提供不可撤销的无限连带责任保证担保。有媒体测算，吴瑞林的资产有170亿元以上，还债券绰绰有余，在这样的情况下发生债务无法兑付，令投资人很难接受。
12月25日，为该债券本息兑付提供保证保险的浙商财险公布了签署银行保函的众多细节，但广发银行在26日回应称，相关担保文件、公章、私章均系伪造，已向当地公安机关报案。26日晚间，浙商财险发布公告称，已就广发银行保函声明向公安机关报案。
曾大手笔捐建寺庙
侨兴集团的大门很气派且独具一格，牌楼浮雕是一尊佛像，这与侨兴集团创始人吴瑞林的善信有关。在侨兴集团的内刊《侨兴人》上，还专门有佛文化板块。公开报道显示，吴瑞林在捐建寺庙上都是大手笔投入，其在2015年曾捐赠修建博罗县延庆寺。据了解，除了在广东地区捐赠修建寺庙外，吴瑞林还在泉州晋江紫林寺、晋江东石南山寺、武夷山瑞岩寺兴建观音殿、天王殿和钟鼓楼及僧寮1500平方米。
集团门前零散摆放着三四个招聘启事，门卫透露，工人的招聘一直在断断续续进行，工厂的活不少，招进来的工人就在侨兴工业园一园或者二园工作，底薪2000元左右，还有绩效。每个工人每月能拿到3000多元。
集团大门对面是招聘中介，这个小店的老板被大家叫做“老周”，他们也承揽着给侨兴招临时工的活儿。看店的何女士说，来侨兴工作挺靠谱的，十七八岁的孩子在这一个月3000多元，“很不错了”。何女士说，侨兴方面的招工一直照常进行，没有过变化。
2016年5月，一份《惠州侨兴电子科技股份有限公司公开转让说明书》提到，目前该厂订单满足产能要求。2016年第3期侨兴的内部刊物《侨兴人》刊载了一条信息，称侨兴电讯与海域英业达（上海）有限公司合作生产智能手环，第一批订单已经开始生产，预计年产量30万到50万，还对平板电脑初步达成协议，预计2016年第四季度导入生产，2017年产量预计100万台。
建好新楼后无法还债
侨兴工业园一园也是侨兴集团总部所在地，总部办公楼就在大门内侧靠右的位置。这栋新建的办公楼在2015年12月乔迁，作为侨兴集团2016年发展规划的重头戏，建成时上了新闻头条。报道称这是一栋集智能化、信息化、现代化于一体的多功能综合生态办公楼，将开启侨兴再次腾飞的新篇章。
根据债券的产品说明书，这座大楼在2014年1月到2015年12月共投入近6000万元，其中2000万元是侨兴电信发债融资。在办公大楼的乔迁仪式上，侨兴集团董事长吴瑞林提到此次搬迁是企业发展中的重要里程碑，侨兴集团也将站在新的高度，踏上再次飞跃的新征程。
和一些资不抵债跑路的公司不同，侨兴集团创始人吴瑞林光环无数，在广东当地更是颇为著名。侨兴集团官网信息显示，吴瑞林本人现任全国工商联执委、惠州市侨联荣誉主席、广东企业文化协会副会长等职务。经过会计事务所审核的吴瑞林个人资产表显示，其个人资产充裕。其中至少包括土地使用权1亿，房产9亿，其他资产68亿（这当中有8亿多的货币资金）等。
然而，侨兴集团搬入新的办公大楼一年后，侨兴电信和侨兴电讯却宣布资金周转困难，发行的债券无法还钱，建设这座大楼的钱还不上了。
2016年，广东侨兴集团成为羽超联赛的顶级赞助商，还赞助了羽毛球俱乐部。有报道称侨兴集团曾支持梁文博6年，帮助其顺利进入斯诺克职坛。
12月27日，记者多次拨打吴瑞林手机，均无人接听，继续拨打后提示暂时无法接通。
浙商财险启动追偿协议
12月27日晚，浙商财险在其官方网站发布《关于预付赔款的公告》称，为践行保险企业的社会责任，最大限度地维护广大被保险人的合法利益，该公司将对侨兴电信、侨兴电讯2014私募债第一、二期保证保险的被保险人开展预赔工作，自12月28日（星期三）开始支付预付赔款。该公司同时启动追偿程序。
27日晚，招财宝也发布公告称，感谢所有投资人的耐心与理性，也感谢负责任机构的担当，这一事情的最终解决，是符合所有人的根本利益的。
招财宝在公告中称，针对此次事件，对于任何直接间接涉嫌欺诈陷害投资者等违法行为的，招财宝会和平台各方合作伙伴一起，全力配合公安司法机关和监管机构，坚决一查到底绝不退让，不让任何一家心怀不良企图的企业机构和个人逍遥法外。
>>律师说法
吴瑞林将承担最终的赔偿责任
全国知名律师、西南政法大学教授徐以祥表示，“从法律关系上，整个合同的保证效力很强，吴瑞林的无限连带担保责任，意味着债权人没有实现的所有债权都可以找他，而且吴瑞林个人的赔偿是没有额度限制的。”
“也就是说他现有的工资、薪金、房产、股权、投资及其分红，名下的一切资产都要承担还款义务。而且是任何时候都要承担，当然他可以和债务人一起承担，债务人就是违约的主体（侨兴电子、侨兴电信）。”徐以祥称。
另外，徐以祥提醒广大投资人，可以去法院发起诉讼保全，也就是向法院提起申请，冻结吴瑞林的个人资产，以使得自己的债权主张最终得到保证。
这个观点也得到了人民大学法学院副院长杨东的支持。他表示，侨兴集团债务逾期，第一个担保人是侨兴集团董事长吴瑞林。从过去的债务违约处理经验表明，一旦发生纠纷，还款义务的第一位是借款人，也就是侨兴集团，而且，其仍处于经营过程中，投资人完全可以主张偿还债务。
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