4月10日，银监会出乎意料的一口气发布了25项行政处罚，其中，平安银行因内控管理严重违反审慎经营规则、非真实转让信贷资产等5项原因被罚1670万元;华夏银行因理财产品投资非标占比超过监管要求等24项原因被罚1190万元……
最近，一场治乱象、防风险的监管风暴正在金融业掀起。今年一季度，我国金融监管部门对违规机构的处罚金额已达数十亿元。处罚力度加大、节奏加快，金融监管正在全面升级中。
郭主席上任第一把火：一天做出25件行政处罚，重拳惩处恒丰等17家银行!
4月7日，银监会公布了一份包含25件行政处罚决定、罚款金额合计4290万元的名单，其中恒丰、民生、招商等17家银行业机构赫然在列。
本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构;同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。
据统计，2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，终身禁止11人从事银行业工作。
银监会还透露：目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。
证监会：开出34.7亿“史上最大罚单”
证监会在一季度作出29项行政处罚决定，共计罚没金额约49亿元。同时，证监会对“资本大玩家”鲜言依法作出“没一罚五”的顶格处罚，罚金高达34.7亿元。同时终身禁入证券市场。
另外，一些只有违法行为、没有违法所得的所谓“悲催”违法者也受到了惩罚。这也是证监会开出的“史上最大罚单”。
在该事件中，鲜言虚假申报、操纵股价，还控制信息披露内容及节奏，在资本市场曾“风云一时”。在互联网金融题材大热期间，他操纵的多伦股份在ww.p2p.com网站正在筹备、尚未运营的情况下，公告称“可以使公司在互联网金融行业处于领先的竞争优势”，误导了不少投资者。
统计显示，2016年证监会全年的罚没金额为42.83亿元，而对鲜言一人的罚金就达到34.7亿元，这无疑亮明了监管部门重拳治乱、猛药去疴的决心。
处罚不惜让人倾家荡产，体现的正是零容忍姿态。这对资本市场也是种震慑：有关各方应以此为戒，严格依法合规运作。
违规交易场所大整顿，银监会督促银行限期停止服务
3月22日，由清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室发布《商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函》已经发至银监会，并由银监会下发地方银监局，再转发各家银行。
这份商请函，其中称“为落实清理整顿各类交易场所‘回头看’工作，通知并督导各商业银行限期停止为违规交易场所等提供金融服务。”
银监会向各地银监局下发了《关于转发<关于商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函>的通知》。其中要求，各地银监局根据监管职责分工，按来函要求通知并督导各银行业金融机构限期停止为违规交易场所等提供金融服务。
银行正加速收紧交易平台类业务
近年来，全国各地涌现出形形色色的交易所，这些场所多以白银、原油等大宗商品为交易标的，违背市场原则开设对赌电子盘，导致大量投资者爆仓亏损。经监管机构查实的违规平台达300多家。
由于交易平台沉淀资金和交易金额巨大，通常会寻求银行来获得支付、清算和存管等服务。虽然极少银行会提供存管业务，但许多交易平台都打着银行第三方存管的幌子骗取投资者信任。而面对交易平台的虚假宣传，多数银行都选择了沉默。
今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开，联席会议发给银监会的《商请督促函》要求，只有到今年6月30日经地方政府验收并报备联席会议的交易平台，商业银行才能继续提供服务，逾期仍未整改规范的平台一律停止相关金融服务。
重拳罚单背后：金融乱象和潜在风险
这些重拳罚单的背后，正是近年来不断积累的金融乱象以及不可忽视的潜在风险，不仅损害金融消费者和投资者权益，也引发资金脱实向虚和资产泡沫，已经到了不得不管的时候。
在证券领域，内幕交易、市场操纵、“老鼠仓”、清仓式减持等行为，严重危害了中小投资者的权益。专家表示，目前资本市场乱象的操纵手段更加隐蔽，不仅增加了调查取证的难度，市场破坏力也随之升级。违法者诱使投资者把真金白银扔进他们设好的陷阱，严重打击了投资者对证券市场的信心。
在保险领域，个别保险资金激进投资，从宝万之争到集中举牌，不仅扰乱了资本市场秩序，也偏离了为广大消费者提供保险保障的主业，被称为市场的“妖精”“害人精”。
更多监管“硬手腕”正在路上
“从严监管”已成为中国金融资本市场主旋律，不仅最高层发声强调防风险，一行三会也迅速展开行动，重拳出击。
银监会出台史上最严银行理财新规
史上最严银行理财监管新规或很快公布实施。本月已初步形成了新的意见征求稿，并召集部分银行进行讨论。这份监管新规较原版本作出了较多的调整，监管力度加大。
1、拟对银行理财分综合类和基础类
拟将银行理财业务资质分综合类和基础类两大类。后者的理财业务将不能投资非标和权益类资产。
2、 “非标”投资拟不得对接资管计划
银行理财投资非标资产，只能对接信托计划，而不能对接资管计划。不允许多层通道嵌套。鼓励银行理财发行一对一非标产品(无期限错配)。
3、将禁止银行发行分级理财产品
证监会从严规范公司债，打击借壳重组、严控IPO信批。
1、 证监会加强IPO全产业链监管：不仅启动了13家保荐机构的现场检查，同时也要求券商针对IPO在审企业进行新一轮的财务自查。此外，证监会将讨论把保荐业务纳入到整个证券公司的风险控制体系内。
2 、清理结构化产品 证监会将资管“八条底线”升级为规范性文件，规定：股票、混合类资产管理杠杆倍数最多不超过1倍，而员工持股计划则最多不得超过2倍;期货、固定收益、非标类资管计划杠杆不得超过3倍，其他类型资产管理计划杠杆倍数不得超过2倍。
3 、公司债监管开始收紧：要求券商健全公司债券业务制度体系，完善内控机制;加强公司债合规管理，规范执业行为。这表明，证监会正在收紧公司债监管。
保监会再反思!证监会再敲打!银监会再整顿!
金融圈风雨交加。金融大鳄及“会议室的内鬼”们在颤抖。
金融说到底还是少数人的游戏。
但少数人赚那么多钱，无论是从国计民生还是政治稳定的角度，都是不可持续的。过去一段时间金融业之所以那么赚钱，原因之一无疑是流动性过剩，造成钱生钱、钱炒钱。
现在，流动性已经开始收紧。国家也不可能允许金融和房地产两个部门那么赚钱，制造业等其他行业慢慢枯萎。
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