招商信诺人寿保险有限公司投资连结保险投资账户二○一四年半年度信息公告

　　(本信息公告是根据中国保险监督管理委员会《投资连结保险暂行管理办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布）

　　产品名称：招商信诺步步为赢投资连结保险

　　产品名称：招商信诺趸缴步步为赢投资连结保险

　　投资账户名称 进取账户 平衡账户 稳健账户 现金增值账户

　　一、投资账户简介 此账户于2004年9月22日设立,100%投资于开放式股票型基金。拟投资基金的投资目标及策略：追求长期的资本增值。主要投资于价值暂时被市场低估，具有良好长期成长前景的股票。 此账户于2004年9月22日设立,100%投资于开放式平衡型基金。拟投资基金的投资目标及策略：追求当期收益和长期资本增值相平衡。主要投资于价值暂时被市场低估，具有良好长期成长前景的股票和低风险的国家债券。 此账户于2004年9月22日设立,100%投资于开放式债券型基金。拟投资基金的投资目标及策略：追求较高水平和稳定的当期收益，保证本金的长期安全。 此账户于2005年8月1日设立,100%投资于开放式货币型基金，保持本金的安全性与资产的流动性，拟投资基金的投资目标：保持本金的安全性与资产的流动性，追求稳定的当期收益。拟投资基金的投资策略：以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工具的操作，在保持本金安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。

　　二、 投资账户各年投资收益率 2004年 -2.48% 2004年 -2.33% 2004年 -0.83% 2004年 NA

　　2005年 -2.30% 2005年 -0.54% 2005年 4.47% 2005年 -0.20%

　　2006年 101.30% 2006年 71.55% 2006年 5.61% 2006年 1.40%

　　2007年 96.50% 2007年 76.70% 2007年 27.18% 2007年 1.87%

　　2008年 -42.64% 2008年 -35.81% 2008年 1.29% 2008年 2.83%

　　2009年 60.48% 2009年 39.33% 2009年 3.08% 2009年 0.93%

　　2010年 -0.59% 2010年 4.55% 2010年 5.35% 2010年 1.45%

　　2011年 -22.33% 2011年 -22.48% 2011年 -2.18% 2011年 3.52%

　　2012年 3.93% 2012年 6.56% 2012年 6.53% 2012年 4.11%

　　2013年 11.21% 2013年 8.64% 2013年 0.00% 2013年 3.71%

　　2014年上半年 -2.89% 2014年上半年 -4.51% 2014年上半年 5.57% 2014年上半年 2.22%

　　三、财务状况简要说明

　　(截止2014年6月30日

　　金额单位:人民币元)

　　资产合计 300,007,222 72,790,419 49,277,477 11,770,574

　　负债合计 122,550 95,774 93,116 5,125

　　净资产 299,884,671 72,694,645 49,184,361 11,765,449

　　投资账户持有人投入资金 (31,111,812) (53,848,313) (8,760,426) 6,361,400

　　年末累计净收益/(亏损) 330,996,483 126,542,958 57,944,787 5,404,049

　　投资账户持有人权益总额 299,884,671 72,694,645 49,184,361 11,765,449

　　经营收入

　　投资收益 6,992,417 (514,430) 25,529 333,024

　　公允价值变动收益(损失) (15,648,218) (2,859,761) 2,874,897 0

　　其他收入 0 160,433 0 0

　　经营支出

　　独立账户资产管理费及保单管理费 (949,349) (230,837) (148,369) (41,129)

　　营业税金及附加 0 (6) (1) 0

　　其他支出 (186,935) (244,452) (84,859) (6,330)

　　本年净收益(亏损) (9,792,085) (3,689,054) 2,667,197 285,565

　　四、资产管理费 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.5%

　　2014年发生额：793213元 2014年发生额：197364元 2014年发生额：124674元 2014年发生额：33794元

　　五、投资组合 货币资金:7284033元 货币资金:1844907元 货币资金:1207159元 货币资金:133973元

　　基金投资:293991671元 基金投资:71045629元 基金投资:48321915元 基金投资:11813277元

　　六、资产托管银行变更情况 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行

　　投资账户名称 积极账户 配置账户 平稳账户 安享账户 无忧账户 成长账户

　　一、投资账户简介 此账户于2006年7月31日设立,95%-100%投资于股票型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的股票型开放式基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户于2006年7月31日设立,95%-100%投资于配置型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的配置型开放式基金，以期努力实现投资账户均衡增值。 此账户于2006年7月31日设立,95%-100%投资于债券型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型开放式基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。 此账户于2006年7月31日设立,95%-100%投资于中短债型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要，追求较高程度的本金安全和稳定的当期收益。 此账户于2006年7月31日设立,95%-100%投资于货币型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的货币型开放式基金，以期努力实现投资账户的本金安全和与投资风险水平相适应的当期收益。 此账户于2006年7月31日设立,95%-100%投资于指数型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的指数型开放式基金，以期努力实现投资账户的长期增值。

　　二、 投资账户各年投资收益率 2006年 45.17% 2006年 37.41% 2006年 4.71% 2006年 0.22% 2006年 0.00% 2006年 -0.03%

　　2007年 93.97% 2007年 78.94% 2007年 20.09% 2007年

　　0.99% 2007年 2.08% 2007年 78.10%

　　2008年 -44.85% 2008年 -41.74% 2008年 0.65% 2008年 NA 2008年 3.24% 2008年 -63.60%

　　2009年 53.04% 2009年 39.87% 2009年 0.63% 2009年 1.05% 2009年 78.09%

　　2010年 -3.76% 2010年 5.07% 2010年 7.79% 2010年 1.33% 2010年 -11.40%

　　2011年 -20.58% 2011年 -20.61% 2011年 -2.24% 2011年 3.55% 2011年 -23.04%

　　2012年 3.48% 2012年 4.63% 2012年 3.43% 2012年 3.74% 2012年 7.96%

　　2013年 11.98% 2013年 14.54% 2013年 0.97% 2013年 3.49% 2013年 -5.59%

　　2014年上半年 -4.11% 2014年上半年 -7.24% 2014年上半年 5.87% 2014年上半年 2.05% 2014年上半年 -6.01%

　　三、财务状况简要说明

　　(截止2014年6月30日

　　金额单位:人民币元)

　　资产合计 99,459,058 6,302,528 4,973,582 0 3,538,011 1,642,036

　　负债合计 286,546 34,606 17,792 0 1,630 1,142

　　净资产 99,172,512 6,267,922 4,955,790 0 3,536,381 1,640,894

　　投资账户持有人投入资金 27,019,452 (2,661,890) 638,101 0 1,145,760 4,125,749

　　年末累计净收益/(亏损) 72,153,059 8,929,813 4,317,689 0 2,390,622 (2,484,855)

　　投资账户持有人权益总额 99,172,512 6,267,922 4,955,790 0 3,536,381 1,640,894

　　经营收入

　　投资收益 (1,725,529) 208,500 1,901 0 94,866 (49,579)

　　公允价值变动收益(损失) (2,048,583) (719,928) 337,331 0 0 (53,749)

　　其他收入 114,926 40,388 0 0 0 0

　　经营支出

　　独立账户资产管理费及保单管理费 (524,179) (28,787) (23,005) 0 (10,286) (7,060)

　　营业税金及附加 0 (1) (0) 0 0 0

　　其他支出 (155,885) (47,536) (15,631) 0 0 0

　　本年净收益(亏损) (4,339,250) (547,363) 300,595 0 84,581 (110,387)

　　四、资产管理费 资产管理费率：1% 资产管理费率：0.85% 资产管理费率：0.85% 资产管理费率：0.85% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：0.85%

　　2014年发生额：524179元 2014年发生额：28787元 2014年发生额：23005元 2014年发生额：0元 2014年发生额：10286元 2014年发生额：7060元

　　五、投资组合 货币资金:3392193元 货币资金:157303元 货币资金:62078元 此账户于2007-12-10停止使用 货币资金:141079元 货币资金:20973元

　　基金投资:96067704元 基金投资:6145303元 基金投资:4838948元 基金投资:3896124元 基金投资:1621076元

　　六、资产托管银行变更情况 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 无资产托管银行 中国建设银行 中国建设银行

　　产品名称：招商信诺智汇赢家投资连结保险（A款）/招商信诺智汇赢家投资连结保险（B款）

　　产品名称：招商信诺智富赢家投资连结保险（C款）/招商信诺智富赢家投资连结保险（D款）

　　投资账户名称 先锋C型账户 添利C型账户

　　一、投资账户简介 此账户设立于2008年8月15日，95%-100%投资于股票型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的股票型开放式基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户设立于2008年8月15日，95%-100%投资于债券型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型开放式基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。

　　二、 投资账户各年投资收益率 2008年 -1.87% 2008年 6.33%

　　2009年 50.74% 2009年 0.05%

　　2010年 3.38% 2010年 7.47%

　　2011年 -20.89% 2011年 -3.14%

　　2012年 3.25% 2012年 6.74%

　　2013年 6.41% 2013年 0.15%

　　2014年上半年 -8.06% 2014年上半年 4.64%

　　三、财务状况简要说明

　　(截止2014年6月30日

　　金额单位:人民币元)

　　资产合计 9,642,901 6,934,633

　　负债合计 18,569 20,239

　　净资产 9,624,332 6,914,394

　　投资账户持有人投入资金 11,032,786 4,754,375

　　年末累计净收益/(亏损) (1,408,455) 2,160,018

　　投资账户持有人权益总额 9,624,332 6,914,394

　　经营收入

　　投资收益 (541,317) (37,529)

　　公允价值变动收益(损失) (183,336) 405,655

　　其他收入 10,285 0

　　经营支出

　　独立账户资产管理费及保单管理费 (111,573) (30,142)

　　营业税金及附加 0 0

　　其他支出 (94,413) (19,340)

　　本年净收益(亏损) (920,354) 318,644

　　四、资产管理费 资产管理费率：2% 资产管理费率：0.85%

　　2014年发生额:111573元 2014年发生额:30142元

　　五、投资组合 货币资金:269529元 货币资金:349569元

　　基金投资:9373365元 基金投资:6585030元

　　六、资产托管银行变更情况 中国建设银行 中国建设银行

　　投资账户名称 先锋B型账户 和谐B型账户 添利B型账户 货币B型账户

　　一、投资账户简介 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于股票型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的股票型开放式基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于配置型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的配置型开放式基金，以期努力实现投资账户均衡增值。 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于债券型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型开放式基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。 此账户设立于2008年1月9日，95%-100%投资于货币型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的货币型开放式基金，以期努力实现投资账户的本金安全和与投资风险水平相适应的当期收益。

　　二、 投资账户各年投资收益率 2008年 -47.13% 2008年 -50.35% 2008年 1.78% 2008年 3.32%

　　2009年 64.79% 2009年 39.54% 2009年 2.33% 2009年 1.06%

　　2010年 -3.79% 2010年 1.9% 2010年 4.25% 2010年 1.44%

　　2011年 -23.60% 2011年 -22.58% 2011年 -4.84% 2011年 3.54%

　　2012年 2.36% 2012年 3.77% 2012年 6.93% 2012年 3.79%

　　2013年 13.09% 2013年 14.93% 2013年 -0.08% 2013年 3.56%

　　2014年上半年 -3.24% 2014年上半年 -10.40% 2014年上半年 3.42 2014年上半年 2.43%

　　三、财务状况简要说明

　　(截止2014年6月30日

　　金额单位:人民币元)

　　资产合计 174,131,926 13,762,224 21,264,919 11,917,586

　　负债合计 248,008 52,447 84,330 4,854

　　净资产 173,883,918 13,709,777 21,180,589 11,912,732

　　投资账户持有人投入资金 329,208,925 30,994,845 13,700,884 8,232,240

　　年末累计净收益/(亏损) (155,325,007) (17,285,068) 7,479,705 3,680,492

　　投资账户持有人权益总额 173,883,918 13,709,777 21,180,589 11,912,732

　　经营收入

　　投资收益 4,975,158 53,862 (27,812) 338,912

　　公允价值变动收益(损失) (9,139,048) (1,488,414) 1,066,099 0

　　其他收入 0 83,500 0 0

　　经营支出

　　独立账户资产管理费及保单管理费 (1,629,817) (126,464) (203,003) (31,633)

　　营业税金及附加 0 0 (0) 0

　　其他支出 (235,983) (137,672) (58,891) 0

　　本年净收益(亏损) (6,029,690) (1,615,189) 776,393 307,278

　　四、资产管理费 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：0.5%

　　2014年发生额:1629817元 2014年发生额:126464元 2014年发生额:203003元 2014年发生额:31633元

　　五、投资组合 货币资金:5486986元 货币资金:594747元 货币资金:324973元 货币资金:455828元

　　基金投资:168978144元 基金投资:13167418元 基金投资:20939588元 基金投资:11426482元

　　六、资产托管银行变更情况 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行

　　产品名称：招商信诺智富赢家投资连结保险（A款）/招商信诺智富赢家投资连结保险（B款）/招商信诺步步为赢II代投资连结保险/招商信诺创富投资连结保险/招商信诺聚富赢家投资连结保险/招商信诺丰利年年投资连结保险/招商信诺丰硕年年投资连结保险

　　投资账户名称 先锋A型账户 和谐A型账户 添利A型账户 货币A型账户 锐取A型账户 灵动A型账户

　　一、投资账户简介 此账户于2007年8月1日设立,95%-100%投资于股票型开放式基金,0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的股票型开放式基金，以期努力实现投资账户的长期增值。 此账户于2007年8月1日设立,95%-100%投资于配置型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的配置型开放式基金，以期努力实现投资账户均衡增值。 此账户于2007年8月1日设立,95%-100%投资于债券型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的债券型开放式基金，以期努力实现投资账户获得较高水平的和稳定的当期收益。 此账户于2007年8月1日设立,95%-100%投资于货币型开放式基金，0%-5%现金、银行存款用于备付需要。投资策略：通过对中国基金市场进行定量和定性的分析，遴选继往投资表现优异、投资风格稳定、公司治理良好的货币型开放式基金，以期努力实现投资账户的本金安全和与投资风险水平相适应的当期收益。 此账户于2010年3月8日设立，主要投资工具：股票、基金和固定收益金融工具。本账户可以进行债券回购交易。在投资市场稳定和投资账户现金流稳定的情况下，本投资账户投资于不同类型资产占投资账户总资产的比例分别为： 此账户于2011年9月5日设立,主要投资工具：股票、基金和固定收益金融工具。本账户可以进行债券回购交易。在投资市场稳定和投资账户现金流稳定的情况下，本投资账户投资于不同类型资产占投资账户总资产的比例分别为：

　　1． 股票、股票型基金和混合型基金>=50%； 1． 股票、股票型基金和混合型基金>=20%；

　　2． 现金、固定收益金融工具和债券型基金0%-50% 。 2． 现金、固定收益金融工具和债券型基金0%-80% 。

　　在投资市场或投资账户现金流出现大幅波动的情况下，本公司有权调整投资组合比例，但投资组合比例超出上述正常情况的限制的连续最长时间不得超过30天。 在投资市场或投资账户现金流出现大幅波动的情况下，本公司有权调整投资组合比例，但投资组合比例超出上述正常情况的限制的连续最长时间不得超过30天。

　　金融工具的分类，监管法规有规定的，从其规定；监管法规未有规定的，本公司有权根据该金融工具的特性决定其分类。 金融工具的分类，监管法规有规定的，从其规定；监管法规未有规定的，本公司有权根据该金融工具的特性决定其分类。

　　二、 投资账户各年投资收益率 2007年 12.85% 2007年 1.70% 2007年 5.73% 2007年 1.64% 2010年 27.29% 2011年 -2.45%

　　2008年 -45.62% 2008年 -43.21% 2008年 1.92% 2008年 3.58% 2011年 -18.36% 2012年 8.50%

　　2009年 63.03% 2009年 39.81% 2009年 -1.04% 2009年 1.07% 2012年 5.09% 2013年 16.48%

　　2010年 -2.60% 2010年 4.05% 2010年 4.33% 2010年 1.38% 2013年 12.92% 2014年上半年 3.47%

　　2011年 -23.13% 2011年 -24.53% 2011年 -5.48% 2011年 3.38% 2014年上半年 5.15%

　　2012年 0.69% 2012年 3.47% 2012年 4.14% 2012年 3.79%

　　2013年 12.61% 2013年 16.06% 2013年 -0.08% 2013年 3.62%

　　2014年上半年 -4.02% 2014年上半年 -8.57% 2014年上半年 4.39% 2014年上半年 2.36%

　　三、财务状况简要说明

　　(截止2014年6月30日

　　金额单位:人民币元)

　　资产合计 256,313,339 16,097,985 24,113,613 463,932,509 985,885,298 32,883,755

　　负债合计 363,028 33,862 71,242 192,878 2,315,390 94,533

　　净资产 255,950,312 16,064,122 24,042,371 463,739,631 983,569,908 32,789,222

　　投资账户持有人投入资金 414,411,068 33,728,626 17,831,828 408,832,183 1,002,128,207 27,520,887

　　年末累计净收益/(亏损) (158,460,756) (17,664,504) 6,210,542 54,907,448 (18,558,299) 5,268,335

　　投资账户持有人权益总额 255,950,312 16,064,122 24,042,371 463,739,631 983,569,908 32,789,222

　　经营收入

　　投资收益 4,629,864 436,161 (41,965) 12,563,024 98,608,253 1,286,441

　　公允价值变动收益(损失) (12,834,202) (1,776,811) 1,317,205 0 (24,372,239) 2,146

　　其他收入 0 99,679 0 0 1,111,435 0

　　经营支出

　　独立账户资产管理费及保单管理费 (2,398,620) (160,013) (210,107) (1,276,727) (9,178,044) (263,874)

　　营业税金及附加 0 (0) 0 0 (5,521,369) (72,176)

　　其他支出 (395,697) (161,698) (38,361) (2,371,367) (5,476,618) (75,383)

　　本年净收益(亏损) (10,998,654） (1,562,683) 1,026,773 8,914,930 55,171,418 877,154

　　四、资产管理费 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：0.5% 资产管理费率：1.75% 资产管理费率：1.75%

　　2014年发生额:2374903元 2014年发生额:156686元 2014年发生额:206521元 2014年发生额:1206866元 2014年发生额:9001816元 2014年发生额:261854元

　　五、投资组合 货币资金:9294020元 货币资金:723444元 货币资金:94568元 货币资金:6636989元 货币资金:15923326元 货币资金:1084952元

　　基金投资:247007781元 基金投资:15380909元 基金投资:23890441元 基金投资:458688063元 基金投资: 0 元 基金投资: 0 元

　　股票投资:595624448元 股票投资:17500121元

　　买入返售金融资产：205000000元 买入返售金融资产：13500000元

　　六、资产托管银行变更情况 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行 中国建设银行

　　注:(1)投资账户收益率=（本年期末价格-上年期末价格）/上年期末价格*100%;各投资账户均取每年最后一个评估日公布的价格为期末价格

　　(2)每年新设立的投资账户当年的收益率自该账户设立之日开始计算,其上期期末价格均取为1.0000

　　(3)受投资账户年末资金进出影响，部分投资组合年末时点的实际投资组合比例与期望投资组合比例存在差异

　　(4)估值原则:本独立账户会计核算以权责发生制为记账基础；除开放式证券投资基金投资按公告的基金单位净值在账户计价日进行调整外，其余均以历史成本为计价原则。如果以后发生资产减值，则计提相应的资产减值准备