)中新网上海9月3日电（曹小航 李姝徵）上海虹口区某公司8000万（人民币，下同）的汇票背书给苏州某公司去贴现,对方公司负责人在现场,但贴现的资金迟迟不能到帐。该公司的法定代表人张伟怀疑被瞒天过海的对方公司诈骗,立即到公安局报案。记者2日获悉，上海市人民检察院第二分院对被告人张志飞、吴明清、徐小刚、丁立、徐青、陈意、韦小峰等七人以诈骗罪提请公诉。
公司代表人在现场 巨额汇款不翼而飞
2014年11月14日公安局接待了一位报案人，称自己公司被骗8000万元！报案人张伟是上海恒星国际贸易有限公司的法定代表人。不久前承接了陕西某钢铁有限公司及成都某商贸有限公司开具的两张共计8000万元银行电子承兑汇票贴现业务，通过网上搭识的中间人“王彬”介绍，他找到苏州锦绣国际货运代理有限公司进行贴现业务。“王彬”自称上海闽寅实业有限公司业务员。
今天早上，根据“王彬”的安排，来了两个人进行票据贴现，一个刘善喜是苏州锦绣国际货运代理有限公司的法定代表人，另一个潘国平自称是“王彬”的上司，也就是上海闽寅实业有限公司的法定代表人。双方约定半小时后资金就到账。
张伟知道，所谓“贴现”，通俗来说，就是提前兑现汇票面值的资金且支付一定手续费的金融业务，目前在我国仅有银行有资质可以合法从事相关业务。但三四个小时后，约定的资金仍不见踪迹，等到张伟有所警觉，潘国平已不知所踪。好在直接做“生意”的刘善喜还在，张伟就逼问刘善喜，不想刘善喜一无所知，任何人也联系不上。顿时，张伟脑袋嗡嗡，8000万毕竟不是一个小数目，他怀疑被苏州锦绣公司骗了。更让张伟意外的是：这个唯一被控制的刘善喜其实是个重度尿毒症患者，本身就是钢索上求生的人，对公司的事所知甚少。无奈之下，张伟选择了报警。
找绝症患者当代表 设空壳公司去诈骗
公安局接到报警后立马行动，据查“王彬”和潘国平所在的上海闽寅实业有限公司早已人去楼空。唯一报案线索就是留在现场的绝症患者刘善喜，公安局随即派员赴上海恒星公司将刘善喜带回询问。刘善喜坦白自己不但是尿毒症患者，而且对票据业务也不熟悉，对公司的核心情况更一无所知，完全是公司一个“面具”而已。
原来，刘善喜几年前被查出患有尿毒症，不时要去医院进行透析，需要不菲的费用，而刘善喜所在的湖南老家，家境贫寒，并不能支付庞大的医疗费用。刘家为此伤透脑筋。2014年初绰号叫“黑子”“阿刚”等人找到刘善喜，表示愿意支付他的日常开支和医疗费用，条件是以刘善喜的名义开一家从事“国际货运”服务的公司，并由他担任该公司法定代表人。天下居然有这种掉馅饼的好事？刘善喜当时将信将疑，难以抉择。“黑子”等人许诺如果出事后刘善喜出面“顶罪”，还能获得300万元好处费。一边是巨额花销，一边是巨大诱惑，刘善喜明知该公司路数不正，还是点头答应。然后，公司从事的任何业务，“黑子”等人都不允许刘善喜参与。刘善喜本就命悬一线之际，如今仿佛抓到了救命稻草，对此心知肚明，宁当睁眼瞎，不去过问是非，而且为了帮助“黑子”等人，随时提供各种方便。
话说，“黑子”原名徐青，浙江嘉兴人，原来一直跟在妻弟吴明清后面，带着厨师丁立、打杂陈意等人一起开饭店，但饭店生意一直不温不火，于是他们伙同浙江无业人员张志飞等人共谋从事票据贴现业务。实际上，票据贴现业务并非聚宝盆，搞不好还要自己倒贴钱，这些他们都懂。那为什么还做他们所谓的“票据生意”？
原来，在2014年三四月，吴明清带着“黑子”徐青、丁立等人和浙江嘉兴老乡张志飞一起在老家游玩。一次酒足饭饱之后，几人就商量要做承兑汇票生意，指出如果有机会就以做承兑汇票为借口来骗对方公司的钱，就是“黑掉”对方的钱。为了逃避责任，几人找刘善喜充当公司法定代表人，所有公司注册所需资料皆由刘善喜提供，刘善喜跟着吴明清等人于6月份在苏州成立锦绣国际货运代理有限公司。吴明清等人为了让刘善喜看起来像一个做汇票生意的老手，手把手教刘善喜，但刘善喜胡乱应付，对之仍不甚了解。由于担心上海恒星国际贸易有限公司看出刘善喜不会汇票贴现流程的这一破绽，吴明清等人让好友上海闽寅实业有限公司法定代表人潘国平这个熟悉汇票流程的老手亲自陪同刘善喜前往上海恒星公司接单。
计谋是滴水不漏 网络上暗中勾结
那么，他们是怎么知道上海恒星公司有汇票要贴现从而主动联系上的呢？
自从公司在苏州成立后，他们就到处开拓义务，其中一大部分都是通过网络承接。检察官说，票据贴现活动在我国属于灰色地带，因此犯罪嫌疑人不敢公开宣传，都是通过熟人或者网络联络从事汇票贴现“生意”。比如本案中，就发现网络上有一个数百人的QQ群，都是从事该业务的人员。
为“贴现”犯罪而设立的苏州锦绣公司中，几名犯罪嫌疑人有着较为严格的分工，其中浙江嘉兴无业人员丁立就负责外部联络工作，经常在QQ群里面联系业务。一日，丁立接到一个陌生的电话，电话那头自称“老王”。丁立想了想，这个老王不是别人，就是偶然在浦东认识的一位同样做汇票生意的人。几个月前，丁立在浦东新区一家民生银行处理公司的一单汇票生意，当时丁立开车去浦东打算跟对方接洽，结果对方没有来人，这让丁立很不开心。可在等待过程中，认识了同样做汇票生意同道中人“老王”，互留了电话，相见恨晚。丁立知道公司需要这类“见识广泛”的人，后来他还和同伙吴明清一起约“老王”喝茶。老王自然欣然赴约，在这次喝茶中，两人告诉“老王”他们公司是做承兑汇票且打算黑别人钱的事，老王一听故作沉思，不置可否。两人倒不知所措起来，然而时间一久也未放在心上。所以这次“老王”打电话给丁立，丁立随意寒暄，但听老王在电话里说有一笔一亿左右的承兑汇票生意，他就惊呆了。丁立抑制不住内心兴奋，却不敢擅作主张。他立刻打电话给吴明清等人，吴明清等人都兴奋不已，都说干一票！
这样，通过“老王”这个中间人，吴明清、丁立等人接到了8000万汇票生意，由于老王在逃，至今也未知老王怎么得知这8000万汇票生意的。事成之后，吴明清、丁立等人给了老王70万元“介绍费”。
话说8000万元毕竟不是小数目，如何把这笔巨额资金变现取出是个大问题。苏州锦绣公司成员中的徐小刚，原是和吴明清一起开饭店的，他有个“师傅”叫谢夏聪，据称广结人缘。徐小刚即打电话给谢师傅，询问是否有账户可以过账。事成之后可以给谢师傅6个百分点的转帐费。谢师傅心知肚明，所谓过账就是将公司账户里资金转变成个人账户，再由个人账户套现出来。于是通过个人关系，谢夏聪找到多个广东、福建的公司账户，这些帐户多是空壳公司，账户拥有者收取5个百分点左右的过账费，这样谢夏聪从中间赚取1%左右的差额。近8000万的资金就这样通过网上银行在网络上流向多个账户，账户再转到诈骗团伙提供的多个私人账号。丁立、徐小刚等人再在不同的银行将这些现钱取出，完成资金非法到合法的转变。
这样，上有老王介绍生意，下有谢师傅提供账户，吴明清之流金蝉脱壳，试图过河拆桥，就留下一个莫名其妙的“棋子”刘善喜坐以待毙。
茫茫逃亡路漫漫 森森铁窗冷幽幽
刘善喜留在公安局坐立不安，交代犯罪事实始终不得要领。但是刘善喜提供的“黑子”等人的电话号码让案情有了转机。公安局通过分析，认为刘善喜背后是一个庞大的诈骗团伙，人员分工明细，效率极高。
另外，既然是汇票贴现，必然要把资金转入私人账户然后提现，可以通过银行的资金流向查看。民警于立案当天，立刻通过银行追踪消失的8000万汇票去向，发现当天下午汇票被贴现为7623万余元的资金，这些资金分三笔转入深圳、汕头相关多家公司提现。公安局并开展侦查。银行及时将资金冻结，但仍有300万元和670余万元已分别被提现。诈骗团伙多次大包小箱的提现容易通过银行网点的监控视频查到。最终，公安机关在被害人报案的四天后，将有关嫌疑人网上追逃，并在一个月内陆续将犯罪嫌疑人缉拿归案。而迫于公安机关的高压态势，主犯张志飞于一个多月后投案自首。案情逐渐水落石出，但仍有部分人员仍在逃。检察院就掌握的证据对张志飞、吴明清等7人提起公诉。
盘根错节朋友圈 贪婪无厌犯罪路
法律的灰色空间总易成为滋生违法犯罪的温床。在中国大陆，票据贴现业务现只能由银行承担，主要为了解决企业融资难的问题。但是大量的企业急需资金，无法从银行的合法途径完全获取。因此，“影子银行”、“地下钱庄”等应运而生，还有无数涉嫌洗钱的空头帐户伴生。他们透过注册大量的空壳公司账户进行票据贴现业务，从中收取一定比例的抽成。为了扩大“业务范围”，在网上通过QQ、微信等现代通讯软件“拉生意”：寻找需要资金的上家，找可以贴现的下家。甚至出现类似于“王彬”、夏师傅这样的中间介绍人。但是这一切都在“灰色空间”中进行，缺乏有效的监管，极易出现违法犯罪现象。而这些人都是通过“熟人”“老乡”等口耳相传或者通讯软件暗中联络从事犯罪活动，极具隐蔽性和私密性，给侦查工作也带来了麻烦。
本案也可以看出，由于汇票通常金额惊人，一笔成功，中间介绍费动辄百万，巨额的利益驱使，让贪欲不断膨胀。类似“黑公司”的产生也不出意料。因此，那些关于融资或放贷的公司被利用算计，成为诈骗团伙的“唐僧肉”也是警示。(文中当事人名字均系化名)（完）
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