)新快报综合报道 11月30日,国际货币基金组织或将在执董会会议上通过人民币加入SDR(特别提款权)的决议,市场认为“人民币加入SDR几成定局”。若无意外,人民币将成为继美元、欧元、英镑和日元之后加入SDR货币篮子的第五种货币。这被称为是2015年最重磅的经济事件,此举尽管很大程度上可能只有象征意义,但会提振人民币以及中国在国际经济中的影响力。对于中国来说,加入SDR意义极其深远,影响十分巨大,将改变全球经济。
渣打银行策略师张敬勤表示,鉴于人民币“入篮”几乎没有悬念,近期对缩窄汇差的关注或许已减弱。人民币纳入SDR后,预计中国将逐步减少干预,允许市场力量来推动人民币走势。如果亚洲货币贬值而美元走强,人民币也将贬值。
此前有外媒报道称,人民币预计将加入SDR货币篮子,但所占权重可能低于外界预计的14%-16%。有外汇策略负责人也表示,目前外界预期的权重是15%,这可能会被降低。其指出,中国利率高于美国,权重越大,新兴市场的债务负担也就越重。
虽然不少市场人士预计人民币入篮后汇率将贬值,但高盛高华首席中国经济学家宋宇称,预计人民币汇率在年底前保持稳定。明年人民币有非常小幅的贬值,前提是美元有效汇率走强。
然而老百姓最关心的莫过于此举将如何影响大家消费和投资。专家表示,从长期看,此后我国百姓将可以直接用人民币在境外旅游、购物、投资,降低汇兑成本并避免汇率风险。
储蓄
人民币更坚挺 别担心钱包缩水
从国际方面来看,SDR实质上是成员国央行的外汇储备,成员国可将IMF分配的SDR转化成需要的外国货币,以方便国际贸易结算。因此,SDR篮子货币通常被视为避险货币,获得此地位无疑将增加国际范围内公共部门和私人部门对人民币的使用。随着国际市场对人民币需求的不断上升,人民币汇率在未来保持基本稳定甚至坚挺的可能性是比较大的。
截至2015年3月份全球外汇储备规模为11.43万亿美元,人民币加入SDR将进一步鼓励全球央行和主权财富基金持有人民币计价资产,由此将提高人民币作为储备货币的地位。尽管人民币加入SDR后不能马上改变国际储备格局,但国际机构将有意愿持有更多人民币资产,在短期之内,可以增加国际市场对人民币的认同和信心,减轻人民币面临的贬值压力,尤其是在美元加息预期强烈的背景下,有助于人民币更加坚挺,减少钱包缩水的担忧。
投资
开放金融市场 到国外买房炒股不再是梦
在投资层面,在资本和金融账户开放的前提下,人民币保持一个稳定的态势的话,将有利于投资者在全球进行资产配置和交易。
去国外买房炒股更方便
今后中国人可以更方便地配置海外资产,到国外去投资不动产、股票和债券,直接拿着人民币到国外买房将不再是梦想,国外投资者可享受到国内股票、基金、国债、P2P的更多渠道投资理财,国内个人跨境投资和境外机构投资者投资中国资本都将更加自由便捷。
2014年以来,我国积极推进沪港通、香港与内地“基金互认”落地,后期将加快深港通,并在上海自贸区实现资本项下可自由兑换等改革措施。人民币加入SDR,将会继续推进股票市场的对外开放。另外,加入SDR使人民币地位上升,我国国债的吸引力也将大幅加强。
跨境交易收购更加便捷
此外,由于国际市场上对人民币需求的逐步上升,未来人民币汇率会得到支撑,也有利于企业跨境投资、交易、收购、兼并,购买资源、劳务、技术等。随着中国对外贸易中以人民币计价的比例越来越高,人民币已成为最常用的支付货币之一。中国企业经常向贸易对象提供更具吸引力的价格和融资、换取对方采用人民币结算,从而消除自身的汇率风险。截至目前,人民币正在迅速扩大其在贸易结算中的作用。
消费
不需兑换外汇 带上人民币出国直接花
从消费层面来说,由于人民币计价功能的扩大,许多大宗商品采用人民币计价,将规避汇率波动风险,降低购买成本。“这对于出国旅游、留学,还是比较划算的。”交通银行首席经济学家连平表示,随着人民币加入SDR,越来越多的国家认可人民币,愿意接收人民币,或者用人民币来广泛地开展各种交易,这样未来出国购物、旅游等消费都会更加方便。
在世界各地的主要旅游点,人民币与外币的兑换将变得更加便利,国人不需要兑换外汇,带上人民币就可以出国旅游。
什么是SDR?
知多D
特别提款权(SDR),是IMF成员国对可自由使用货币配额的潜在债权。其实它是一种补充性的国际储备资产,是IMF和其它一些国际组织的记账单位,也称为“纸黄金”。自SDR创立以来,IMF已对其成员国进行了4次SDR分配,累计创造了2040亿SDR,相当于2815亿美元。
IMF每五年评估一次SDR货币篮子。一般来说,它会调整篮子中的货币权重,并考虑纳入其他货币。到目前为止,篮子中仅有的一次货币替换出现在1999年,当时是用欧元取代了德国马克和法国法郎。今年又是一个评估年,一个主要问题就是IMF是否会将人民币纳入SDR货币篮子。
延伸
本周还有多个重磅消息
人民币即将纳入SDR,美联储12月议息会议之前最后一次非农就业报告将要公布,欧洲央行也可能加码宽松,对于全球投资者来说,这几件大事将让本周相当繁忙。
周五的美国非农就业报告,这是12月15-16日美联储会议之前最后一份重要报告。市场普遍预计,美联储将在12月会议上加息,而非农就业数据将是美联储决策的一个重要参考依据。
周四,欧洲央行(ECB)将举行会议,有可能会加码宽松政策,欧美央行的货币政策分歧将会进一步加大。媒体报道称,欧洲央行官员可能在周四的政策会议上实施“分级利率”政策,相当于对囤积现金超过一定数额的银行处以“罚金”。分析师认为,这预示了欧洲央行即将大幅下调目前已经为负数的利率。
周五,石油输出国组织(OPEC)将在维也纳举行会议,该组织预计不会改变过去坚持让市场决定油价的策略,但是某些成员国可能会发出反对声音。
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