票据窝案频出跨市场风险突显银监会打击违规入市资金

同花顺 2016-02-01 10:36:04 阅读(0) 评论()

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　　内地银行接连爆出票据窝案，疑似用于配资炒股曲线入市，牵动A股市场脆弱神经。昨日据内媒报道，针对银行资金流入股市、保险市场的风险，银监会高层在“2016年监管工作会议”上提出，将进一步规范理财、自营、同业等资金的投向管理，使跨行业跨市场资金流动“看得见、管得了、控得住”。

　　农业银行（601288）于1月22日公告证实，北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件，涉及金额39.15亿元(人民币，下同)。中信银行（601998）又在1月28日对外公布，兰州分行发生票据无法兑付风险事件，涉及风险资金9.69亿元。目前两起案件都已由公安机关立案侦查。消息指出，上述票据资金或都流向股市，并因去年四季度A股暴跌而暴露出来。

　　作为涉案方的最新回应，各家银行开始排查风险敞口。中信银行方面表示，涉案人员已被警方控制，涉案资金及票据也已被冻结，该行正在积极配合侦办工作。农业银行也于上周关闭了全部涉P2P的交易接口。此外，银行业启动全面的票据风险自查和排查，大部分已暂停纸质银行票据业务。

　　规范性举措加紧出台

　　与此同时，监管层也正加紧规范性举措的出台。据昨日报道，针对跨行业、跨市场的交叉产品风险，银监会高层提出将进一步规范理财、自营、同业等资金的投向管理、限额管理和交易对手管理，使跨行业跨市场资金流动“看得见、管得了、控得住”。

　　具体措施来看：首先，应理顺交叉产品风险管理机制。银监会指出，要落实银行总行对交叉金融产品风险管理的主体责任，对交易对手资质、投资产品目录、交易帐户等方面实行集中管理；同时督促银行业金融机构开发有效的跨行业跨市场风险管理工具。

　　其次，加强防火墙建设。要按照“透明、隔离、可控”的原则，加固四个防火墙，即信贷市场与资本市场之间的防火墙；银行市场和保险市场之间的防火墙；商业银行与非银行金融机构之间的防火墙；正规融资与非正规融资之间的防火墙。

　　再次，加强交叉产品创新的监管。创新部门要统筹银行业金融机构的体制、机制及创新业务，统筹创新孵化指导，试点成功后再推向市场，分类监管。

　　事实上，银监会近些年来为防控风险，曾多次下文规范票据业务。2011年发布的《切实加强票据业务监管的通知》“197号文”，要求银行全面开展自查，并对大额往来以及异常波动进行现场检查；2012年接连出台“286号文”、“63号文”；2013年下发“8号文”，进一步加强了票据业务管理。

　　票据罚单半年达数百张

　　从各地银监局披露的处罚通知书也可看出，各地正在大力整顿和严查票据业务。仅2015年下半年，就有数百张名目众多的票据业务罚单。仅在农行票据案发前半个月，银监会又下发了“203号文”，要求各家银行高度重视票据业务风险，认真落实监管要求。

　　票据业务本是银行成熟且常规的业务类型，在帮助企业加快资金周转，降低融资成本等方面发挥重要作用。但由于大量游走于灰色地带的中介机构，以及部分出于挪腾信贷额度的银行各自谋利，掩盖信用风险的同时加大了监管难度。在系列风险案件发生后，行业内部开始集中排查，从一定程度上影响了市场资金面。

　　料出现更多黑天鹅事件

　　内地票据市场上周转贴利率继续上扬，其中纸票价格涨幅更甚于电票，较此前一周至多上涨约30至40个基点。票据交易人士指出，虽然央行加大资金投放护航资金面，流动性暂无忧，但机构票据业务风险事件频发，谨慎心态下机构收票意愿下降，卖压有增无减，转帖价格持续走升。