中国人寿：斥资233亿接盘花旗 成广发银行最大股东

　　中国人寿（601628）

　　2月29日，中国人寿保险股份有限公司（下称“中国人寿”）发布公告称，已与美国花旗集团签署广发银行股份转让协议，收购花旗集团及IBMCredit计划出售的广发银行股份。

　　要点1：投资稳健:有背景决定了中国人寿的投资能获得一定的国有企业投资机会,尽管较大的资产规模决定了其获得超额收益的可能性相对较小,但稳健的投资策略导致投资风险较低。中国人寿的长远净资产收益率将得益于债券市场的发展和投资品种的丰富。

　　要点2：投资品种的丰富:对于国外的保险公司,中国保险公司目前可投资的资产已基本涵盖了主要的投资品种。未来有可能开拓的领域在公司债、住房抵押贷款证券化产品、房地产信托产品等方面。

　　中国人寿（601628）投顾分析：业绩稳定增长，估值有望提升

　　该公司当期营业收入和净利润均保持增长态势，且经营现金流较为充沛，表明公司经营状况良好，安全边际较高。就当前市净率水平而言，良好的业绩将为其提供较大的重估空间；

　　投顾建议：中长线投资者对该股后市可持乐观态度。

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