近年来,随着内地经济高速增长,中国成为全球财富增长最快的国家之一,与之一同增长的还有越来越大的财富管理需求。瑞银财富管理大中华区主管卢彩云日前在接受财新传媒采访时表示,去年股灾以来市场波动加剧,加之人民币汇率贬值预期增强,中国高净值群体的投资取向正发生改变,从以往一味看重投资回报率转为更加强调多元化,对分散投资风险的要求越来越高。
自改革开放以来,高速增长的中国经济造就了大批亿万富豪。福布斯本月初公布了2016年全球亿万富豪榜单,内地上榜的富豪总人数达251人,仅次于美国,位列全球第二。其中,中国新上榜亿万富豪达70人,为全球增量最多国家。
不断增长的社会财富带来巨大的财富管理需求,其中以投资海外的意向尤甚。瑞银中国行长兼财富管理业务主管陈庆在访问中透露,目前中国资产达到5000万美元以上的超高净值人群中,约有60%的人有渠道投资海外,但在高净值人群(资产200万至5000万美元)中,仍有高达三分之二没有机会投资海外。
卢彩云表示,由于中国与发达国家经济发展水平有差距,国内的财富管理行业仍处于起步阶段,高净值群体在境内的留存资产比例较高,不少人仍没有机会投资海外,这为中国的财富管理市场带来巨大发展空间。
“一方面,中国经济从高速增长变为中速发展,促使越来越多的高净值人群不再只关注于投资内地,开始寻找海外投资机遇。同时投资海外也有利于资产配置多元化,能够更好的分散投资风险”,卢彩云表示。
值得注意的是,自去年下半年股灾以来,加之人民币汇率波动加大,内地高净值群体在进行财富管理时的投资偏好也悄然发生变化。
卢彩云解释指,以往内地的高净值客户在选择投资产品时,往往更青睐收益较高的短期产品,但随着近来内地市场波动加大,加之人民币贬值预期升温,高净值人群的投资偏好也随之转变,“越来越多的客户开始对中长期的投资产品感兴趣,愿意考虑收益率相对较低但更加国际化、耐受性更好的产品,他们对风险管理的要求正变得越来越高。”
中国高净值人群的投资热点也正日益多元,卢彩云续指,过去中国高净值人群做投资主要以房地产、股票为主,如购买豪宅、酒庄等,但最近这一群体的投资领域正变得越来越广泛复杂。
“我们注意到很多高净值客户开始看重投资的‘平衡性’,不再只偏重股票,还会投资债券、对冲基金等。此外,还有一些客户对海外的医疗、科技等新兴行业感兴趣,甚至直接入股初创企业或私人公司。”
卢彩云表示,在过去几年中,瑞银中国地区财富管理业务总规模一直保持双位数增长,是该行全球范围内财富管理业务发展最快的国家之一。与一些国际投行撤出亚洲的策略不同,瑞银未来仍将在内地采取积极的扩张政策,进一步拓展财富管理业务。除了今年将于上海开设国内第二家财富管理分行外,在接下来的五年内,瑞银还计划将内地团队总人数从目前的600人增加一倍至1200人。■
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