保本基金的价值在2016年的震荡市场中,正在被重新发现,但由于数量缩减,本月底开放申购的工银瑞信保本3号等保本基金或成为稀缺资源。Wind数据显示,截至6月21日,今年上证综指跌幅达18.67%,上半年保本基金发行数量大增,今年以来募集成立的保本基金已经超过71只,为历年之最,老保本基金进入新保本周期的也有11只。近期监管层强化了对保本基金担保方式的要求,发行保本基金的“担保”门槛明显提高,发行数量也随之下降;同时,因保本条款只针对认购或到期操作期、过渡期申购的份额生效,因而绩优保本基金或成为稀缺资源。据了解,国内推出保本基金至今,所有保本基金在保本周期结束后,均实现了正收益,最近两年结束保本周期的基金收益尤其显著。统计显示,2012年成立的12只三年期保本基金,2015年保本期到期后,其保本期内回报均值为36.86%,折合年化回报10.93%。今年上半年结束上一个保本周期的保本基金同样回报显著,其中,有四只回报在40%以上,3只在30%-40%之间,有3只在10%-30%之间。此外,保本基金也呈现出同一公司旗下业绩相对稳定的特点,如今年上半年结束保本周期的工银保本2号,保本周期内回报为38.77%;该公司旗下三年期的工银保本3号也即将在本月结束当前保本周期,目前工银保本3号A(爱基,净值,资讯)份额保本期内回报为36%,且保本周期内净值走势稳健。资料显示,工银保本3号由工银瑞信固定收益投资总监欧阳凯管理,银河证券数据显示,截至6月17日,欧阳凯管理的工银新财富基金,今年以来净值增长8.84%,在同类290只基金中排名第3;工银瑞信双利A、B分别以4.31%和4.09%的回报,居同类债券基金首位。据悉,从6月28日开始到8月1日申购工银保本3号的份额,将满足保本条件,该基金规模上限为50亿元。
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