利用职务便利收受客户钱款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、存在借贷搭售的不规范经营行为、部分个人理财产品信息披露不充分……近日,湖南银监局密集公布了一批行政处罚信息,涉及到省内多家银行,其中,处罚较重当属华融湘江银行和建设银行湖南省分行,华融湘江银行被罚款150万元,建设银行湖南省分行则收到了9张罚单。
据统计,6月23日、24日两天,湖南银监局公布了35张罚单,6月28日,又密集发布了处罚公告,处罚原因也多种多样,而主要的处罚类型与银行的相关业务有关,包括向不符合资质条件的公司发放贷款、签发不能确认具有贸易背景的银行承兑汇票、授信调查失职形成不良贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款“三查”执行不力造成资产损失,违反规定在离行式自助银行网点内从事未经批准备案的业务活动等。其中,中国银行湖南省分行因“贷前审查不严,未按规定执行受托支付和管理贷款资金,造成贷款资金挪用”,于2015年11月4日被罚款50万元,为此次公布的同类罚单中金额最高。
除了罚款之外,部分金融机构的主要责任人还被取消终身金融机构高级管理人员任职资格。其中,违规较严重的情形是建设银行湖南省分行长沙湘江支行和火星支行员工张某和彭某,两人均因为“利用职务便利收受客户钱款,被依法追究刑事责任”,被银监局处以“取消终身金融机构高级管理人员任职资格”。另外,建设银行湖南省分行长沙车站北路支行、车站南路支行、新建西路支行、新民路支行、解放中路支行、长沙解放西路支行、韶山南路支行共7家支行,由于存在借贷搭售的不规范经营行为,被处以20万到40万元不等的罚款。
华融湘江银行的被处罚金也达到了百万以上,由于部分个人理财产品信息披露不充分、部分董事津贴发放未经薪酬委员会审、未经任职资格审查任命高管、变相接受本行股权质押共4种情形,该行被处以罚款共计150万元。
责任编辑:进展
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