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8月1日TOP10排行榜
昨天，中国基金业协会发布公告称，从8月1日起，多家没有备案管理基金产品的私募基金管理人被注销备案。本期上榜文章《史上最大规模清洗！大限已至，超万家私募今天消失…》，带我们一同来看一看，私募圈到底发生了什么重大事件，整个私募行业将会受到怎样的影响？
金牌君读文章
文章指出，根据中国基金业协会的统计，截至7月31日，没有按要求备案私募基金产品的管理机构超过7800家，加上5月1日第一批注销的1900余家，共计超过1万家机构被注销私募基金管理人登记。
1.本次清理主要涉及三类私募基金管理人
注销没有提交法律意见书、同时也没有在基金业协会备案基金产品的长期未展业的空壳机构，对正常开展私募基金业务的管理人没有任何影响。
2.此次大规模注销释放什么信号？
前些天，还有超4000家私募基金管理人未按规定提交上一年度经审计的年度财务报告而被列为异常机构。
说明部分私募机构仍然缺乏合规意识，而且其财务数据较为混乱，无法通过财务审计。
监管层从严监管主要是为了规范私募行业的健康发展，保护投资者利益。
3.“史上最严”募集新规涵盖九大要点：
一是明确募集主体需取得基金销售资格；
二是募集机构承担合格投资者甄别责任；
三是募集专用账户需签订监督协议；
四是不得公开宣传私募产品和业绩；
五是产品宣传面对特定对象；
六是出具合格投资者证明；
七是投资金额不少于100万元；
八是给予不少于24小时的投资冷静期；
九是由非销售人员回访确认投资者意愿。
4.新规影响
虽然短期内一些私募需要增加成本适应新规，广大私募尤其是中小型私募要面临一次洗牌，但最终将优胜劣汰，留在行业内的私募质量会更好。
专家怎么评这件事？
1.理想财富COO钱俊宏：二级市场受注销挂名私募影响较小，预判一波做多行情
大胆预判一下，A股题材股的利空马上就要结束，利空出尽是利好。这些被注销的大多都是挂名私募，对市场资金流动影响有限。近期二级市场被打压得太多，当没有利空的时候会释放一波做多情绪，看好本周行情。
2.北京大成（广州）律师事务所律师陈少青：预防非法集资等乱象，将资金引向安全系数较高的基金
新规大限已至，针对整顿和规范私募市场的举动，陈少青律师认为：
第一，清理力度更大
从5月1日到8月1日，中基协共清理了上万家私募机构。这表明监管部门打击非法基金管理业务、整顿国内私募基金市场的巨大决心。
第二，目的在于打击乱象，减少欺诈
监管部门发现越来越多的证据表明，有些私募基金存在非法集资以及庞氏骗局等乱象操作，在这些骗局中，资金根本没有得到投资。因此，监管部门此次整顿的目的是打击乱象，减少欺诈，规范投资，鼓励投资者进入安全系数较高的受监管的基金。
第三，私募行业未来将越来越规范
随着有关私募基金新规的执行，我们将看到监管层更多的努力，提高信息披露标准，严格规范募集行为，推动各种投资活动进入持牌、透明和规范的市场。
中国基金业协会会长洪磊还明确表示，下一步，协会将围绕鼓励私募行业信用建设、解决行业实际问题、开拓行业长期发展空间三个方面，进一步完善私募基金自律管理。
可见，私募行业的“野蛮时代”已经结束，监管更加严格，开始进入规范阶段。
3.国家信息中心中经网管理中心副主任、研究员朱幼平：保留试错空间+基础监管，才是金融创新出路
（1）适当从宽监管 保留试错空间
我们向来主张对金融创新的监管要从宽，特别是对于门槛限制，原因是三条：
一是金融创新本就是一个试错过程，没有一定的试错，不会有业务的发展；二是问题暴露的越充分，才能鉴别哪些办法是在风险可控前提下最有利于发展的；三是没有小哪有大，小不一定比大的风险高，普惠金融是方向。
（2）基础监管防小人
但是，最基本的监管还是需要的。比如中国证券投资基金业协会的这一轮监管，因为只是登记、备案和一定期限开展业务。虽然枷锁实际上锁君子不锁小人，但没锁让君子也可能变成小人。
这包括盲目登记，实际并无开展私募基金业务的真实意愿；没有基本展业能力，不具备基本的从业人员、营业场所、资本金等企业运营的基础设施或条件，长期募集不到资金或未受聘成为投资管理人；借私募基金之名，从事P2P、民间借贷、担保等与私募基金管理无关或利益冲突的业务，甚至非法集资招摇撞骗，欺诈公众。因此，注销工作将对行业发展起到“扶优限劣”的作用。
（3）想继续在私募圈发展就要积极行动起来
不可否认，短期内私募行业受政策影响，必将有一定的波动，也可能因此影响投资操作，进而影响市场。
在监管新政和“保壳”大限叠加之下，大型私募可能受影响小些，但中小型私募大多会因此或主动或被动地做出产品、投资等方向上的调整。
如想保壳的按要求抓紧补交材料，想发结构化产品的放弃发行或改变产品方案，投顾产品改为争取自主发行，投研队伍小的抓紧时间招人或寻求变通方案等等。这些应对方式最直接的影响是增加了中小型私募的运营成本。这让很多私募人士开始考虑要不要继续从事这个行业，毕竟在他们看来，既然看不到发展壮大的希望，还不如自己私下里炒炒股票。
对市场的影响关键在解读。问题就在于此次监管会引发人们对于未来监管趋严的想象，特别是当前理财产品也在清理、P2P也在清理、银行非标业务也在清理，私募基金监管趋严必然会引发联想。加上市场有转弱的趋势，加仓意愿较低，减仓意愿增强，清理私募确实有些影响心情和投资热情。
关键是监管不能过度，如果限制过多、过死，当然不利于市场。实际上，必要的基本规范监管有利于市场健康发展，长期是利好。空壳私募清理是我国私募行业规范化、专业化发展的趋势，客观上能够提升已取得私募登记机构的含金量，也能够起到保护合格投资人的作用。
在私募产品、人员业务要求和法律合规上提出的准入门槛，应改为升级制。
金牌君怎么看？
在中基协今年早些时候发布新规后，已出现两级分化现象，一方面不少公司积极“保壳”，另一方面大量公司还是放弃了以发产品的方式保壳。我们认为造成此现象的原因如下：
其一，被除名后还可以重新申请
现在保不保壳并不重要，重要的是要明确是否真的有足够的实力和能力参与到未来的私募大战中。
其二，研发新产品难度陡增
以往，因为券商和基金子公司有客户资源，还可以起到信誉背书的作用，且费用低廉，对于很多小私募而言，作为第三方，为证券期货经营机构的私募资管业务提供投资建议，即开展“投顾类业务”，是其起家的重要方法。
然而7月15日颁布的《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》（以下简称“暂行规定”），对私募投顾业务有了严格规范。私募投资管理人员中，必须有3人具备3年以上、连续可追溯的证券、期货投资管理业绩（即3+3政策）。
换言之就是，若未达标，私募将不能再借助券商资管业务或基金子公司发行通道产品。这对不少私募机构是非常严重的打击，要么放弃通道这一主流私募产品形式，要么想尽一切办法满足3+3政策，然后这也并不容易办到。
可以预见的是，有材料证明满足3年以上、连续可追溯的证券、期货投资管理业绩的私募投资管理人员将成为行业新宠，现有合规私募，尤其是实力较强的大型私募将重获更多行业机会和市场份额。
本期这篇文章由私募大限引起话题，受到广泛关注。私募接下来还将历经小私募垂死挣扎，百亿级私募上演“排位战”的景况。加之连日来几大金融机构新政频出，银行、券商、私募，还包括保险、信托等各大金融主体都将相互受到联动影响，未来金融行业将迎来怎样的新局面值得期待。
本日最佳点评专家
朱幼平：北京大学经济学硕士，加拿大工商研究院和维多利亚大学访问学者；国家信息中心研究员，曾荣获原国家计委科技进步三等奖、国家信息中心研究成果二等奖等荣誉；著名行业研究专家，在宏观经济分析、市场调研、行业与信息系统研究等方面著述丰硕，具有相当的社会影响。
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