今年的票据市场并不平静,出现票据风险事件的银行一家接着一家。昨日有消息称,广发银行有9.3亿元票据被“调包”流入股市,手法与此前几家银行几乎如出一辙。
据了解,广发银行这次涉事的交易一共有98张票据,涉事行为广发银行佛山分行,交易时间为2015年8月18日至10月19日,交易对手方为中原银行信阳分行。在二者之间,晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行等多家银行充当了“过桥者”角色。然而,广发银行在票据起息日打出的9亿余元款项,仅仅2个月就“不翼而飞”,导致该笔票据业务回购逾期。
广发银行相关负责人表示,“本次事件是由于外部同业在票据交易中的不规范所导致,发现风险情况后第一时间启动紧急追收机制,全方位抓紧清收,目前已回收大部分款项,并在持续做好回收工作,剩余款项在进一步回款中”。另据知情人士透露,截止到7月22日,广发银行已经收回约5.2亿元现金,其余4亿元资金仍在继续追收中。
票据在几家银行之间流转,为何会“不翼而飞”?事实上,就像广发银行说的“外部同业在票据交易中的不规范所导致”一样,一位银行业人士表示,这些票据应该是在其中某个环节被挪做他用,除了过桥的几家银行外,还会有其他中介参与。资金的流向几乎都是股市,入市时行情较好,但随后市场波动,票据到期时资金就会出现问题。
因国内票据大案接连发生,央行、银监会于4月底联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(简称126号文),对票据中介的情况进行全面摸底,并对非法票据中介活动进行治理。《通知》明确,银行应于6月30日前全系统开展票据业务风险排查,并在7月15日前将风险自查情况同时报送央行和银监会。
从6月底开始,银监会对一批银行违规开展票据业务进行了处罚。恒丰银行杭州富阳支行、中国银行(601988,股吧)浙江省分行和浙商银行因办理虚假票据业务分别被罚款40万元、20万元和85万元,而工行岳阳分行也因违规办理票据业务被罚20万元。
另外,据《中国证券报》5月报道,随着监管部门对银行票据业务的风险排查整顿力度空前,部分商业银行已全面暂停票据业务,另有部分商业银行仅有电子票据业务正常开展。
该报道援引知情人士透露,此次监管层排查重点在于贸易背景审查、票据交易行为规范及内控管理,并要求重点排查同业户、通道业务等高风险模式。
分析人士预计,短期内整体银行票据业务包括开票、贴现、买入返售等都将受到影响。预计未来的票据融资规模将进一步萎缩,但是对于市场的流动性冲击并不会太大。值得注意的是,预计电子票据的使用将加快推进。
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