“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。
一直以来,由于“地下钱庄”非法协助他人进行跨境汇款、买卖外汇、转账套现等违法犯罪活动,是我国公安机关严厉打击的对象。近日,深圳警方侦破了一起特大“地下钱庄”案件,涉案金额超过300亿元。
案件线索来源于公安机关查办的一起刑事案件,追逃赃款流向时发现牵涉深圳一家表象正常的商贸公司。深圳警方成立专案组,经过3个多月侦查,摸清了一个横跨广州、深圳、汕头、揭阳4个城市的庞大“地下钱庄”网络,共打掉12个犯罪窝点、抓获26名主要犯罪嫌疑人。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
深圳市公安局经侦支队一大队民警钱硕:这个钱庄经营者注册了几家正规的合法公司,他有从事这个投融资担保、诉讼保全,以及其他一些投资业务,他是以正规业务掩护,来掩饰这个“地下钱庄”的业务。
经侦查,钱庄经营者陈某伙同他人自2011年至2016年6年间,未经国家主管部门批准,为他人非法提供港币、美元与人民币兑换业务。这个犯罪团伙以广东潮汕籍人员为主,钱庄的实际控制人全部出自同一家族,彼此间以宗亲为纽带,全职或兼职从事非法汇兑活动,并不断发展扩大群体,慢慢形成一个庞大的从事地下钱庄的犯罪网络。
为逃避打击降低风险,犯罪团伙不仅内部宗亲相连,选择客户也只认熟脸。
深圳市公安局经侦支队专案组成员:他陌生人他是不会做的,他只对应他的朋友圈,就是他内部的一些熟悉的人做。然后有这个需求,他当天就会谈好价格,速度是非常快的,谈好价格以后,他根据你的指令他就把钱打给你,完成交易。
“地下钱庄”以交易速度快,几乎没什么手续来吸引客户。具体来说,当境内客户需要转移资金到境外时,便将人民币转账到地下钱庄指定的境内账户,或将支票、现金送到地下钱庄经营点。
境内“地下钱庄”收到人民币后,通知其在境外的合作伙伴,算好汇率和手续费,将相应的外币划到境内客户在境外的指定账户,反之也是如此。
深圳市公安局经侦支队一大队民警钱硕:我们统计过有一到两笔钱,可能都将近一亿的数字,它主要是以赚取这种汇率差价来牟取利益的。
专案组发现,相比以往侦破的“地下钱庄”案,这个陈某团伙除了犯罪手法专业化外,还有一个显著特点,其团伙窝点遍及广州、深圳、汕头等地,且各有分工。除此之外,陈某团伙还把广东多地的一些经营规模较小的”地下钱庄“拉为己用,从而编织出一个庞大的”地下钱庄“网络。
警方介绍,像这样形成的以宗族关系为联结的犯罪团伙,再同时勾结其他“地下钱庄”团伙,这个群体越庞大,越有利于相互之间进行拆借,非法经营的数额也越大,获利也越多。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
“地下钱庄”的生存秘笈
“地下钱庄”一直是一些非法资金的暗渠,比如贪腐、电信诈骗、非法集资等犯罪,这些犯罪活动的庞大赃款往往是利用“地下钱庄”转移出去,危害性极大。因此,我国公安机关始终对“地下钱庄”犯罪予以严厉打击,但“地下钱庄”却仍潜于地下继续成长和发展,这到底是什么原因呢?
经营“地下钱庄”的总是会打出“诚信”的招牌,意思是通过诚信经营做出口碑,才能持续接收客户,这也成为“地下钱庄”的行规:不受政府监管,协助客户进行跨境汇款,不问客户身份,不需要客户提供证明性文件,比较隐蔽,掩饰汇款人的身份。
警方介绍,找到“地下钱庄”的客户也有一些出于合法的目的,比如公司正常经营中遇到了资金短缺,或者拿着自己的合法收入想去境外投资理财。这时,如果正规途径受阻,他们往往会选择“地下钱庄”。
如果是市场需求给了“地下钱庄”生存的土壤,那么犯罪成本低、获利高就是它发展的条件。据了解,“地下钱庄”都是按照非法经营罪定罪处罚,按照刑法规定,情节特别严重的,处5年以上有期徒刑,但在实际操作中,量刑都不会很重,由于处罚轻,难以对犯罪活动形成震慑。
公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平:我们对“地下钱庄”的犯罪分子不断进行打击,但是由于判罚的力度不够,所以很多“地下钱庄”的不法分子重操旧业,不认为这是一种严重的犯罪,所以对他们的震慑力还是不够的。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
事实上,“地下钱庄”并不是我国独有的犯罪问题,它在国际社会中广泛存在,被称作“替代性汇款机制”。由于这种地下汇兑活动不受金融监管,不问客户身份,极易被洗钱和恐怖活动利用,因此一直受到广泛关注。
2001年,全球最大、最有影响的国际反洗钱组织金融行动特别工作组,在美国召开了关于恐怖主义融资的特别大会,通过了反恐融资特别建议。美国、英国、澳大利亚等西方国家,也对此类活动一直保持严厉打击的态势。
“地下钱庄”涉及大量违法犯罪行为
据公安机关统计,“地下钱庄”不但涉及到跨境汇兑、非法买卖外汇等,还非法办理资金支付、POS机套现、高利放贷、侵占等违法犯罪行为。
据公安机关统计,“地下钱庄”为非法集资、传销、电信诈骗等这些侵害老百姓切身利益的犯罪活动提供了洗钱,转移资金的通道,使很多的经济损失无法追回,其社会危害性特别大。
公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平:“地下钱庄”的这个地下的资金流动不仅游离于监管体系之外,还给国家的外汇收支统计、金融管理秩序造成冲击,关键是这个“地下钱庄”转移的资金,已经成为这个贩毒、走私、经济犯罪等各类犯罪转移资金的一个渠道。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
警惕!钱走“地下钱庄”不安全
而对于“地下钱庄”标榜的“诚信经营”,因为“地下钱庄”本身涉嫌洗钱或非法经营等犯罪行为,一旦东窗事发,所有的交易账户将因为涉案被冻结,那么曾经通过“地下钱庄”汇款账户的资金也将接受审查。
“地下钱庄”的人员一般不会告诉汇款人自己的真实姓名,此后资金的追回也就无从谈起。不仅如此,有的“地下钱庄”还干脆侵吞客户资金。
深圳市公安局经侦支队专案组成员:比如说你这个数额非常庞大,或者说他知道你这个钱来源并不是很干净的时候,他就有可能把你这钱吞掉,或者是他本身做生意失败,想跑路那种,那他就有可能把客户钱卷走。
“地下钱庄”是一种比较形象的说法,做着与银行类似的业务,却因为属于非法经营,所以只能偷偷在地下进行。由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
影响我国资本市场健康稳定发展
“地下钱庄”作为一种服务型犯罪,看似与普通民众关系不大,但警方表示,除了充当上游犯罪转移赃款的工具外,“地下钱庄”还可能直接影响到我们每一个人的生活。
由于“地下钱庄”的交易资金量大且隐蔽,不排除一些股市资金通过该渠道流出我国,从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
经济好的时候,大量“热钱”通过“地下钱庄”流入,在重点行业、重点领域就会推高商品价格。一旦经济状况不好,人民币预期贬值时,“热钱”又会大量流出。
公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平:它会对国家的楼市、股市等都会产生冲击,包括现在如果人民币,现在这个汇率的波动,有些境内的资金它也会通过这种非法渠道转移到境外,采取以美元的形式来持有,这样的话也会对我们这个经济,或多或少产生一定影响。
据统计,截至目前,各地公安机关已破获重大“地下钱庄”及洗钱案件158起,抓获犯罪嫌疑人450名,打掉“地下钱庄”窝点192个,涉案交易金额近2000亿元人民币。下一步,公安机关将保持对“地下钱庄”犯罪活动的严打高压态势,发现涉嫌犯罪的,将果断依法予以查处。
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