证监会5月收紧保本基金申报后,保本基金发行速度就明显放缓。新规下符合发行保本基金条件的机构少之又少,7月份,保本基金仅成立了5只。在这样的情况下,新发的保本基金已成为“稀缺品”。此前笔者曾为大家介绍过汇添富的保本基金,并得知9月左右汇添富还会推出新一款,现在还不到9月,新的保本基金— 汇添富保鑫保本基金(003189)于今日(8月29日)上线了。
此次 基金募集规模仅为15亿,是8月1日发行的汇添富盈稳保本基金的一半。该基金为保本混合型基金,其长期平均预期风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金,高于货币市场基金和债券型基金。投资范围包括中小企业私募债券,权益类资产占基金资产的比例不高于 40%,债券、货币市场工 具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%,运作方式为契约型开放式。
该基金第一个保本周期的触发收益率为 25%,如基金份额累计净值增长率连续15 个工作日达到或超过预设的触发收益率,则基金管理人将公告第一个保本周期提前到期。除提前到期情形外,该基金以每三年为一个保本周期。基金第一个保本周期内,由担保人为履行保本义务提供连带责任保证,保证范围为保本赔付差额部分。担保人为深圳市高新投集团有限公司,注册资本33.38亿元人民币
该基金可在汇添富官网认购,最低认购额为1000元人民币。使用汇添富现金宝认购免申赎费,认购期间可获得现金宝(货币基金)收益。
基金经理为曾刚和吴江宏先生,曾刚从2008年开始担任基金经理,是三届“金牛奖”得主的老将。吴江宏为厦门大学金融工程硕士,两人同时管理着汇添富另一只保本基金—汇添富盈安保本混合基金。
不过,据数据显示, 今年以来的保本型基金整体收益不如债券型基金。据统计,82只保本基金今年以来平均收益率仅为0.15%,收益还不及货币基金。其中只有34只收益率超过1%,同时有30余只保本基金收益为负,有四只保本基金亏损超过5%。保本基金可能也不是那么好的选择了。
关于汇添富保本基金的的内容,可参看另一篇文章新品丨汇添富发新款保本基金:15天涨18%将止盈,两小时被抢空
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