提供端口、帮助洗钱支付平台竟出“内鬼”参与诈骗-搜狐

　　央视财经（《第一时间》）在网络消费中，第三方支付平台是保证消费者资金安全的“防火墙”。它作为买家和买家的中间环节，让网络消费更加安全。可如果第三方支付平台的操作人员和网络诈骗团伙相互勾结，那结果会怎么样？最近，江苏扬中警方破获一起公安部挂牌督办的第三方支付平台为诈骗团伙洗钱大案，共抓获犯罪嫌疑人38名，带破案件3519起。

　　江苏：支付平台“内鬼”参与诈骗

　　2015年8月22日上午，扬中市油坊镇居民张女士急匆匆地来到辖区派出所报案，说自己在某款游戏中买QQ币，一不小心给骗了。

　　受害人张女士：去年8月22号上午我在玩游戏的时候，它跳了一个广告出来，说是10块钱可以刷2888个Q币。我给他10块钱以后，发现这个Q币老是不到账，我就问他是怎么回事？他说你还要再给一块钱激活这个账单。他就发了一个链接给我，是一个二维码的链接。

　　张女士在电脑上打开对方发来的链接，出现一个显示付款一元钱的二维码。张女士按要求输入银行卡的帐号，之后又需要输入手机上收到的验证码。

　　受害人张女士：一直在催我，一直在催我，快点把验证码输进去。然后我就把验证码一输，输完以后过了一会，我就发现我卡里的6800块钱被转走了。后来回头一看这验证码扣款6800块钱，但电脑上显示的是扣一块钱。再联系对方就联系不上了，当时我很着急，后来当天就去派出所报案了。

　　这本是一次普通的诈骗过程，但是办案民警在侦查时发现，受害人张女士的资金首先进入的是上海某大型第三方支付平台，之后由支付平台迅速转走，不知所踪。第三方支付平台有很高的准入门槛，全国一共才几十家，这样的企业怎么会为诈骗团伙转账呢？民警从公安数据平台上又发现，10月25日，10月31日，镇江市京口区发生了两起类似案件，也都涉及第三方支付平台。扬中警方随即对上述三起案件进行了串并，并正式成立由刑侦、网安、情报等警种组成的专案组彻查此案。

　　扬中市公安局副局长刑侦大队大队长童国际：侦破这起案件的过程中我们感觉到，仅仅抓一些实施诈骗的犯罪分子还不能起到最终的打击力度，所以我们对这个源头问题，尤其是第三方支付平台的一些业务员的违法问题，我们也进行了打击。

　　专案组紧紧抓住张女士案件的线索，在常州市某小区抓获嫌疑人武某，到案后的武某很快就向警方彻底交代了犯罪过程。犯罪团伙建立6个QQ群进行联系作案，由“找单手”负责寻找目标；然后“秒单手”用带有木马程序的支付链接实施盗窃和诈骗；令人震惊的是，在犯罪过程中，第三方支付平台的工作人员将支付端口提供给犯罪团伙，并配合洗钱和处理投诉。

　　扬中市公安局副局长刑侦大队大队长童国际：这一起案件上，大多数资金，都直接打到第三方支付平台，然后再通过第三方支付平台，流转到他们建立的一个专门洗钱的账号。在侦破过程中我们也发现，第三方支付平台往往追求一些业务量，因为它们（平台）靠业务量的提成来增加它们的收入，所以业务员有时候私下里就利用这种管理上的不足，有时候也跟犯罪分子相勾结，通过帮助犯罪分子洗钱，获取高额的回报。

　　第三方支付平台为诈骗团伙“全方位服务”

　　犯罪团伙想利用第三方支付平台进行诈骗，就必须加入支付平台，而犯罪团伙的这种加入是有“特殊”条件的。

　　扬中市公安局刑侦大队副大队长聂朝：比如是合法的公司，我申请这个（支付平台）端口的话，往往是免费的，而且它（平台）只是提取（资金流）0.4—0.6%的费用，资金流的费用。但是往往提供给犯罪嫌疑人的话，第三方支付公司某些销售人员，一个端口就收他们四千到六千的费用，另外提取（资金流）5%左右的提成。

　　虽然针对犯罪团伙的收费比普通用户提高了近10倍，但涉案第三方支付平台的业务员还辩称自己与客户只是网上联络，并不知道对方从事非法活动，但警方深入的侦查打破了他们的谎言。

　　扬中市公安局刑侦大队副大队长聂朝：因为犯罪团伙往往是提供不出五证的，所以这些全部都由这些违法的业务员提供（虚假的）“五证”，然后从中收取高额的利润。

　　第三方支付平台为犯罪团伙提供的第二个“特殊服务”是洗钱。以往的诈骗和盗窃案件中，犯罪分子用多张银行卡层层转账收款，警方可以顺着受害人的资金走向进行侦查，从取款记录倒推抓获犯罪嫌疑人，但现在，所有诈骗和盗窃来的钱款在第三方支付平台里过一下之后，就再也难以追寻。

　　扬中市公安局刑侦大队副大队长聂朝军：还有很多合法公司（正常业务）的钱，也进入了第三方支付公司里面。因为有了第三方支付公司洗钱，（等于）我把中间的环节挡住了，所有的钱都混在一起了，也就是（第三方支付平台）汇出去的钱，我难以分辨哪些是合法的钱，哪些是非法的钱。

　　通过第三方支付平台走账，警方难以倒追诈骗钱款，网上犯罪就更加隐蔽，更难以捕捉。唯一能追踪所有资金走向的数据由第三方支付公司掌握，但是出于各种原因，相关公司经常拒绝和警方合作。

　　正规客服竟为犯罪团伙“定向服务”

　　扬中市公安局刑侦大队副大队长聂朝：比如我是消费者，我买东西，我买了一个1元钱的东西，结果我发现，我的卡上被划走了5千块钱，肯定要打电话给第三方支付公司的客服，要投诉这个问题。第三方支付公司里面的相关犯罪嫌疑人，比如客服，他接到了这个投诉电话之后，他不帮受害人冻结这笔钱，反而会打电话给他相勾结的其他的工作人员，我们查下来应该是风控部，然后会跟风控部说：这边有一笔钱，受害人已经来投诉了，你赶快把这笔钱转移掉。然后风控部门再跟其他的相关部门（联系），把这笔钱就转给犯罪嫌疑人了。