新规简化涉案冻结资金追讨流程 警方依规首起返还45.6万元

　　新规简化涉案冻结资金追讨流程 警方依规首起返还45.6万元

　　如果遇到诈骗，受害人最希望的当然是早日拿回被骗的钱款，可是这往往需要经过警方破案、法院审理等漫长的过程。今年9月，银监会和公安部最新出台了涉案冻结资金返还的新规，简化了返还程序，而最近，厦门警方就将一笔45.6万元的被骗资金，返还受害人，这也是我市首起依据新规、成功返还冻结资金的案例。

　　钟女士是我市一家公司的财务人员。9月13日上午10点多，她在公司高层的QQ群里，收到了总经理发来的信息。总经理以签订的合同不符合要求为由，让她将公司账户上的78.6万元，汇到另一个银行账号。而让钟女士没想到的是，这个她在几天前才加入的公司高管QQ群，其实都是骗子们假扮的，

　　市民 钟女士：一会就有一个截图过来，就说对方又转了多少钱，在他的个人账上，后面又过了一会，他说他详细看了合同说合同不能签，说钱要及时返还给对方。他到时候开完会回来，再给我补签这些协议。我就按照对方的帐号转出去了。

　　汇款后，钟女士与总经理电话联系，才发现被骗了，于是赶紧报警。

　　接报后，厦门市反诈骗中心立即启动紧急止付程序，经查询发现，诈骗分子在收到钱款后的第13分钟，便将其中的33万元，转账到另一张农业银行卡，驻点银行工作人员，立即对这笔资金进行冻结。在反诈骗中心的快速反应下，该案中78.6万元被骗资金被全部冻结。

　　之后专案组在调查中发现，诈骗分子的开户行分别在广州和南宁，并且都是9月初新开的卡。就在这时候，银监会和公安部出台了《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，简化了追讨银行冻结资金的流程。规定明确：电信诈骗资金冻结，以溯源返还为原则。比如，冻结账户里只有单笔汇款记录，可直接溯源被害人的，可以直接返还给被害人。而钟女士的这起案件，就正好符合这个条件。于是专案组马上奔赴广州，与当地银行进行沟通，经过两个星期的努力，11月7日，钟女士拿到了第一笔追讨回来的45.6万元。目前，专案组正在与广西的银行沟通，追讨剩余的33万元。

　　市公安局同安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队 洪兴发：规定说只要资金权属明确，然后事实清楚的话，就可以直接通过银行这边，把钱直接返还给被害人，那以往的话，要有抓到嫌疑人，要破案才能通过法院判决，才能把钱返还给被害人，那这个是缩短了返还的时间，程序上比较简捷。

　　市民 钟女士：真的，真的，真的非常感谢，我也没想到这么快第一笔就回来了。

　　根据统计，市反诈骗中心自去年7月成立以来，共成功止付冻结5000多万元，但返还到受害人手中的，只有214万元。而这一新政的出台，将给以后追讨涉案的冻结资金提供有利保证。

　　市公安局同安分局刑侦大队诈骗犯罪侦查中队 洪兴发：文件出台以后，我们现在也是在探索着执行这个文件。这个是一个突破口，我们接下来跟银行，还有我们公安局这边，会有一个更成熟的操作流程。

　　（新媒体编辑：罗惠）

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